-
Klienci OFE nie chcą ZUS
... , jak ma wyglądać wypłata świadczeń ze środków, które dziś gromadzą na starość klienci otwartych funduszy emerytalnych. Zakłada on, że powstanie Fundusz Emerytur Kapitałowych zarządzany przez ZUS, który wyliczy świadczenia z II filara, doręczy je przyszłym emerytom oraz będzie zarządzał tymi środkami. Z badania ...
-
Rekordowa ilość akcji w OFE
... kopalni zrezygnowali ze strajku, po tym jak właściciel kopalni BHP Billiton zapewnił, że otrzymają podwyżki płac. Przyczyną nerwowej atmosfery był fundusz hedgingowy Red Kite Metals zarządzający aktywami w wysokości 1 mld USD, który zanotował w styczniu blisko 30 proc. straty, podczas gdy miedź potaniała ...
-
Kto powinien wypłacać emerytury z OFE?
... lokowana w akcje, zabroniona byłaby nadmierna koncentracja inwestycji i ograniczone możliwości inwestowania w aktywa niedopuszczone do publicznego obrotu oraz w nieruchomości. Bezpieczeństwo systemu zapewniałby fundusz gwarancyjny i dodatkowo gwarancje skarbu państwa.
-
Emerytury kapitałowe od 2009 roku?
... zakłady emerytalne. Z tych funduszy będą wypłacane dożywotnie emerytury kapitałowe. Po ukończeniu 65 roku życia każdy ubezpieczony w OFE będzie mógł wybrać fundusz dożywotnich emerytur kapitałowych. Projekt zakłada, że jeśli emeryt (bez względu na płeć) umrze w ciągu trzech pierwszych lat pobierania dożywotniej emerytury ...
-
Wyniki PTE i OFE I-VI 2008
... .2008 r. wyniosła 31,481%; lepszy rezultat osiągnęło siedem OFE. Minimalna wymagana stopa zwrotu w podanym okresie trzyletnim wyniosła 15,741%; każdy fundusz wykazał stopę zwrotu wyższą od wymaganej. Załamanie koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych, które nastąpiło jesienią 2007 r. a w następnych miesiącach przyniosło długotrwałą ...
-
Fundusze emerytalne: zmiany w rejestrze członków
... emeryturę kapitałową. Kolejnym wprowadzanym wymogiem jest by rejestr zawierał również daty przekazania środków na wypłatę okresowej emerytury kapitałowej przez otwarty fundusz emerytalny na wskazany odrębny rachunek bankowy Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
-
Jak redukcja składek do OFE wpłynie na rynki?
... agresywnych, rzadko osiągają tak wysoki poziom zaangażowania w akcje. Najczęściej jest to od 75 do 95 proc. Trudno przypuszczać, że jakikolwiek fundusz emerytalny zdecyduje się na zbliżenie się choćby do dolnej granicy tego umownego przedziału. Przecież cel ich działania się nie zmieni ...
-
Zasiłek macierzyński po ustaniu zatrudnienia to okres składkowy
... Okres pobierania zasiłku macierzyńskiego (także po ustaniu zatrudnienia) jest okresem składkowym - ponieważ od zasiłku macierzyńskiego naliczane są składki na fundusz emerytalny (i rentowy). Zaświadczenie o pobieraniu takiego zasiłku wystawia organ wypłacający świadczenie, czyli w opisanym przypadku ZUS. Jeśli w opisanej w pytaniu sytuacji podstawę ...
-
OFE - czy rząd sięgnie po nasze oszczędności?
... ). Jednak opłaty za zarządzanie są znacznie niższe niż w klasycznych funduszach inwestycyjnych. PTE pobierają z tego tytułu ok. 0,3% rocznie, podczas gdy typowy fundusz inwestycyjny żąda rocznej opłaty na poziomie 2%. Nieuprawnione jest jednak zupełnie porównywanie opłat pobieranych przez zarządców OFE z kosztami funkcjonowania ZUS. Ten ...
-
Nie takie OFE straszne
... konto w Otwartym Funduszu Emerytalnym. Tuż po wprowadzeniu reformy sięgała ona nawet 10%, do końca 2009 roku wynosiła maksymalnie 7%. Obecnie żaden fundusz nie pobiera więcej niż 3,5% środków (z tego ponad 1/5 oddaje ZUS-owi). Czy to dużo? Aby móc odpowiedzieć na to pytanie trzeba ...
-
Czas wyboru: ZUS czy ZUS + OFE
... filaru systemu emerytalnego. O tym, do którego OFE mają być kierowane składki, każdy mógł zdecydować sam, zawierając z funduszem stosowną umowę. Jeśli fundusz nie spełniał oczekiwań, można było go zmienić na inny. W 2011 roku uszczuplono składkę przekazywaną do OFE w ten sposób, że każdemu ...
-
Cios w jena
... mln JPY (z 30 bln JPY). Jakby tego było mało, jeszcze przed decyzją Banku Japonii na rynek trafiła informacja, że państwowy fundusz emerytalny GPIF ma zwiększyć udziały akcji krajowych i zagranicznych w portfelu do 25 proc. każdy z 12 proc. obecnie kosztem redukcji alokacji w japońskich ...
-
Zmiany w systemie emerytalnym a rynek obligacji korporacyjnych
... Towarzystwa Emerytalne, które zostałyby przekształcone w Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. Pozostałe aktywa miałyby trafić do Funduszu Rezerwy Demograficznej, którym zarządzać będzie Polski Fundusz Rozwoju. Zmiana obecnego systemu emerytalnego miałaby nastąpić 1 stycznia 2018 r. Na koniec lipca br. aktywa netto OFE wynosiły 138 mld zł ...
-
Który OFE wybrać?
... wyniki trzeba patrzeć z różnej perspektywy. Przede wszystkim istotne będzie to, ile fundusz zarobił od początku swojego istnienia. Oszczędności emerytalne odkłada się przecież ... kierować zastanawiając się nad zmianą OFE. Najpierw sprawdźmy dokładnie czy nasz fundusz faktycznie jest słaby, czyli porównajmy stopy zwrotu w różnych okresach: za rok, za ...
-
Składki na FP i FGŚP z tytułu umowy zlecenia
... , aby powstał obowiązek opłacania składki na Fundusz Pracy. Natomiast do powstania obowiązku opłacania składki na Fundusz Gwarantowanych Świadczeń Pracowniczych wystarczające jest to ... zdrowotna, to nie powstanie obowiązek opłacania składki ani na Fundusz Pracy, ani na Fundusz Gwarantowanych Świadczeń Pracowniczych. Dla obu tych funduszy koniecznym ...
-
Zaległe składki ZUS od dopłaty do wypoczynku
... wymiaru składek ZUS dopłat do wypoczynku podlegających oskładkowaniu spowodowało zaniżenie składek na ubezpieczenia społeczne, ubezpieczenie zdrowotne, Fundusz Pracy i Fundusz Gwarantowanych Świadczeń Pracowniczych (FGŚP). W przypadku stwierdzenia zaniżenia podstaw wymiaru składek ubezpieczeniowych u poszczególnych pracowników zakład pracy ma ...
-
Polska: wydarzenia tygodnia 7/2015
Otwarte Fundusze Emerytalne w ciągu roku od zmian w systemie emerytalnym zarobiły dla klientów 2,5 proc. – informuje Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych. Zdaniem prezes tej organizacji, gdyby OFE nadal mogły inwestować w obligacje Skarbu Państwa, zysk mógłby być wyższy o 17 mld zł. Według Izby perspektywy OFE wyglądają obiecująco, bo w ...
-
TFI wprowadzają IKZE
... zgromadzonych w programie środków, w ten sposób, że ciężar z funduszu akcji przenosi się na fundusz stabilnego wzrostu i pieniężny. W strategii zrównoważonej wykorzystywane są cztery fundusze – poza trzema wcześniej wymienionymi jest jeszcze fundusz Legg Mason Obligacji. Decydując się na stworzenie własnej strategii inwestycyjnej do wyboru jest ...
-
Zmiany w OFE a systemy emerytalne na świecie
... Autorzy raportu uważają, że „dzisiejsze„ OFE (bez ulgi) jest bardziej opłacalne niż produkty TFI, korzystające z ulgi IKZE (w analizie porównano „najtańszy” fundusz stabilnego wzrostu oferowany w ramach IKE przez jedno z trzech największych TFI operujących na Polskim rynku), ale dopiero począwszy od 16 roku ...
-
Wyniki PTE i OFE w 2004 r.
Powszechne towarzystwa emerytalne w 2004 r. wykazały mniejszy niż przed rokiem zysk netto - podał Główny Urząd Statystyczny. Spośród 15 podmiotów 9 zanotowało pogorszenie wyniku. Zarządzane przez towarzystwa otwarte fundusze emerytalne poprawiły swoje wyniki i uzyskały łącznie 7,1 mld zł zysku. Wszystkie fundusze osiągnęły zysk finansowy. Aktywa ...
-
Wyniki PTE i OFE I-VI 2005
Powszechne towarzystwa emerytalne w I półroczu 2005 r. osiągnęły korzystniejszy wynik finansowy netto niż w analogicznym okresie roku ubiegłego (223,5 mln zł wobec 206,7 mln zł) - podał Główny Urząd Statystyczny. Poprawę wyniku zanotowało 9 spośród 15 podmiotów. Wynik finansowy zarządzanych przez towarzystwa otwartych funduszy emerytalnych ...
-
Wyniki PTE i OFE w 2005 r.
Powszechne towarzystwa emerytalne w 2005 r. wykazały zysk finansowy netto w wysokości 459,1 mln zł, tj. o 19,4% wyższy niż w roku 2004 - podał Główny Urząd Statystyczny. Poprawę wyniku zanotowało 7 spośród 15 podmiotów. Wynik finansowy zarządzanych przez towarzystwa otwartych funduszy emerytalnych ukształtował się na poziomie 10,3 mld zł, co ...
-
Wyniki PTE i OFE I-VI 2006
Powszechne towarzystwa emerytalne w I półroczu 2006 r. osiągnęły wynik netto w wysokości 293,6 mln zł, tj. o 31,4% wyższy niż w analogicznym okresie roku ubiegłego. Zarządzane przez towarzystwa otwarte fundusze emerytalne zanotowały zmniejszenie zysku finansowego o 5,2% do 4101,4 mln zł. Wszystkie fundusze osiągnęły dodatni wynik finansowy, ale w ...
-
Emeryci stracili miliardy?
Od pewnego czasu zagęszcza się atmosfera wokół tzw. drugiego filara, z którego począwszy od 2009 r. będą wypłacane emerytury. Istotna część kapitału przyszłych emerytów zgromadzona jest w Otwartych Funduszach Emerytalnych, których zadaniem jest skuteczne pomnażanie środków. Wiele jednak wskazuje na to, że wyniki funduszy emerytalnych byłyby dużo ...
-
Wyniki PTE i OFE w 2006 r.
Powszechne towarzystwa emerytalne w 2006 r. wykazały zysk finansowy netto w wysokości 590,4 mln zł, tj. o 28,6% wyższy niż w roku 2005 - podał Główny Urząd Statystyczny. Wynik finansowy zarządzanych przez towarzystwa otwartych funduszy emerytalnych ukształtował się na poziomie 15,2 mld zł, co oznacza ponad 47,4% wzrostu w skali roku. Wszystkie ...
-
Wyniki PTE i OFE I-VI 2007
Powszechne towarzystwa emerytalne w I półroczu 2007 r. zanotowały wynik netto w wysokości 331,1 mln zł, tj. o 12,8% wyższy niż w analogicznym okresie roku ubiegłego - podał Główny Urząd Statystyczny. Zarządzane przez towarzystwa otwarte fundusze emerytalne poprawiły swoje wyniki finansowe: łącznie uzyskały 13927,5 mln zł zysku, co oznacza blisko ...
-
Wyniki PTE i OFE 2007
W prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych Centralnym Rejestrze Członków według stanu na koniec grudnia 2007 r. było zarejestrowanych 13,1 mln członków otwartych funduszy emerytalnych, tj. o 6,4 % więcej niż rok wcześniej. Do czterech największych funduszy emerytalnych należało blisko 2/3 wszystkich członków - podał Główny Urząd ...
-
Wyniki PTE i OFE w 2008
W prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych Centralnym Rejestrze Członków według stanu na koniec grudnia 2008 r. było zarejestrowanych 13,8 mln członków otwartych funduszy emerytalnych, tj. o 5,4% więcej niż rok wcześniej. Liczba członków czterech największych funduszy emerytalnych wyniosła blisko 8,8 mln (około 2/3 wszystkich członków) - ...
-
Tydzień 50/2009 (07-13.12.2009)
We wszystkich nie tylko rozwiniętych krajach unijnych narastają problemy związane z starzeniem się społeczeństw. Utrzymanie na obecnym poziomie warunków dotyczących funkcjonowania funduszy emerytalnych i ustawowej pomocy zdrowotnej grozi załamaniem się obecnych systemów. Według Banku Światowego jeśli nic się nie zmieni, to za 20 lat fundusze ...
-
Wyniki PTE i OFE w 2010
Na koniec grudnia 2010 r. w ewidencji Centralnego Rejestru Członków prowadzonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych było zarejestrowanych 14,9 mln członków otwartych funduszy emerytalnych (OFE), tj. o 4,0% więcej niż rok wcześniej. Udział osób stosunkowo młodych, w wieku do 40 lat, wyraźnie spadł (z 70% w 2009 r. do 66% w 2010 r.). Sukcesywnie ...
-
Wyniki PTE i OFE w 2011
W końcu grudnia 2011 r. w ewidencji Centralnego Rejestru Członków prowadzonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) było zarejestrowanych 15,5 mln członków otwartych funduszy emerytalnych (OFE), tj. o 3,8% więcej niż rok wcześniej. W 2011 r. udział osób w wieku do 40 lat zmniejszył się o jeden pkt proc., tj. do 65,0%. Sukcesywnie wzrasta ...
-
Gdzie otworzyć konto IKZE?
Fundusze inwestycyjne, polisy ubezpieczeniowe i dobrowolne fundusze emerytalne - jedno z tych trzech rozwiązań mają do wyboru osoby, które chcą otworzyć Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Póki co nie ma natomiast ofert IKZE w postaci lokaty bankowej. W sumie możliwość oszczędzania na emeryturę i odliczania składek od dochodu w ...
-
Wyniki PTE i OFE w 2012
W końcu grudnia 2012 r. w ewidencji Centralnego Rejestru Członków otwartych funduszy emerytalnych (OFE) prowadzonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) było zarejestrowanych 15,9 mln członków OFE, tj. o 2,9% więcej niż rok wcześniej. W 2012 r. udział osób w wieku do 40 lat zmniejszył się o dwa pkt proc. do 63,1%. Sukcesywnie wzrasta liczba ...
-
OFE znikną z rynku. Czy emerytury wzrosną?
Po niemal 20 latach funkcjonowania otwarte fundusze emerytalne znikną z rynku. Niewiele stracą na tym instytucje finansowe, które są właścicielami zarządzających OFE powszechnych towarzystw emerytalnych. Zaś ubezpieczeni, których oszczędności zgromadzone są w funduszach, zdecydowanie zyskają. – Przyświeca nam intencja, aby nie stworzyć systemu, ...
-
Popularność planów emerytalnych 2010
... w formie funduszu inwestycyjnego – 38 procent firm wskazało taką formę”. Dla porównania, w 2009 roku w przypadku planów IV filara najczęściej wybierany był fundusz inwestycyjny (50 procent wskazań), natomiast wśród planów III filara forma ubezpieczenia (38 procent firm). Poziom uczestnictwa w planie oraz współfinansowanie składek ...