Wyniki PTE i OFE w 2008

Przeczytaj także: Wyniki PTE i OFE I-VI 2008

Zrealizowana strata z inwestycji osiągnęła wartość 1,4 mld zł (przed rokiem zysk wyniósł 4,5 mld zł). Po uwzględnieniu wyniku z inwestycji i wyceny wynik finansowy wykazany przez wszystkie otwarte fundusze emerytalne był ujemny i osiągnął wartość minus 20,5 mld zł.

Średnia ważona stopa zwrotu za okres od 30.09.2005 r. do 28.09.2008 r. wyniosła 12,6%. W porównaniu z rokiem poprzednim stopa ta spadła blisko o 40%. Stopę powyżej średniej osiągnęło 8 podmiotów. Minimalna wymagana stopa zwrotu w podanym okresie trzyletnim wyniosła 6,3% (w poprzednim roku wyniosła ona 26,2%). Każdy z funduszy osiągnął stopę zwrotu wyższą niż minimalna wymagana.

Aktywa powszechnych towarzystw emerytalnych na koniec grudnia 2008 r. wyceniono na kwotę 3,4 mld zł (wzrost o 26,8%). W strukturze aktywów 44,5% stanowił majątek obrotowy. Główną pozycją aktywów obrotowych pozostały inwestycje krótkoterminowe, ale ich udział nieznacznie spadł (z 89,9% do 90,8%). Zwiększenie kwoty inwestycji długoterminowych o 20,8% było m.in. powodem wzrostu o 51,7% wartości aktywów trwałych.

Pasywa powszechnych towarzystw emerytalnych w 87,5% były kształtowane przez kapitał własny, który wyniósł 3,0 mld zł, co oznacza wzrost o 20,9% w skali roku. Do wzrostu tego przyczyniło się głównie zwiększenie kapitałów zapasowych o 0,5 mld zł (wzrost o 56,7%). Wynik finansowy netto roku obrotowego wzrósł o 6,2% i osiągnął wartość 0,7 mld zł (w 2007 r. wzrost o 16,5%). Zobowiązania ogółem zwiększyły się o 52,7% (0,4 mld zł), a rezerwy na zobowiązania wzrosły prawie trzykrotnie. Rozliczenia międzyokresowe osiągnęły wartość 0,1 mld zł, tj. o 1,6% niższą niż na koniec 2007 roku.

Przychody PTE wynikające z zarządzania otwartymi funduszami emerytalnymi wyniosły 1,9 mld zł, co stanowi wzrost o 9,5% w porównaniu z rokiem poprzednim. Przychody z tytułu kwot pobieranych przez PTE od wpłacanych składek stanowiły 64,8% tej kwoty (wzrost udziału o 3,9 pkt. w skali roku), a wynagrodzenie za zarządzanie 30,8% (spadek udziału o 3,0 pkt). Koszty zarządzania funduszami przez PTE wzrosły do ok. 1,1 mld zł (o 9,1%). Głównymi pozycjami generującymi koszty były usługi akwizycyjne (35,4% udział w kosztach wobec 33,2% w 2007 r.), ogólne koszty zarządzania PTE (odpowiednio 20,1% wobec 19,0%) oraz opłaty dla agenta transferowego i z tytułu prowadzenia rejestru członków funduszy (13,4% wobec 14,0%).

Wynik techniczny PTE na zarządzaniu funduszami emerytalnymi ukształtował się na poziomie 0,8 mld zł, tj. o 10,0% wyższym niż w 2007 r. Po uwzględnieniu wyniku na pozostałej działalności, towarzystwa uzyskały 0,9 mld zł zysku brutto (wzrost o 7,7%). Obciążenia wyniosły 0,1 mld zł. W efekcie, powszechne towarzystwa emerytalne zamknęły rok 2008 zyskiem netto w wysokości 0,7 mld zł (na takim samym poziomie jak w 2007 roku).