-
![Pośrednictwo kredytowe 2010]( "Pośrednictwo kredytowe 2010 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Pośrednictwo kredytowe 2010
... takich jak polisy ubezpieczeniowe – 30 firm oraz sprzedaż jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych – 11 firm. Na koniec 2010 r. w przedsiębiorstwach pośrednictwa kredytowego ... (43,9 tys., tj. ok. 2,4% ogólnej liczby) miały największy udział wartościowy (84,3%). Wartość kredytów hipotecznych w okresie roku zwiększyła się o 14,7%. Kwota ...
-
![Fundusz stabilnego wzrostu zbuduj sam]( "Fundusz stabilnego wzrostu zbuduj sam [© Sebastian Duda - Fotolia.com]")
Fundusz stabilnego wzrostu zbuduj sam
... realną wartość oszczędności, o dodatkowym ... jednostek funduszy obligacji i akcji jest różna. Prowadzi to do tego, że zmieniają się proporcje portfela inwestycyjnego, raz w jedną, raz w drugą stronę. Dlatego warto od czasu do czasu, np. pod koniec każdego roku, zrobić przegląd portfela i ewentualnie dokonać konwersji/zamiany jednostek uczestnictwa ...
-
![Dostaniesz 500 zł na dziecko? Możesz zbudować kapitał na jego przyszłość]( "Dostaniesz 500 zł na dziecko? Możesz zbudować kapitał na jego przyszłość [© Andrey Popov - Fotolia.com]")
Dostaniesz 500 zł na dziecko? Możesz zbudować kapitał na jego przyszłość
... trzecim scenariuszu wyliczenie zysku przysparza już większych trudności, gdyż wartość jednostki uczestnictwa podlega stałym zmianom. Dla uproszczenia przyjęliśmy średnioroczną stopę zwrotu ... w każdej chwili – np. w jakiejś nagłej sytuacji życiowej. Wysoka płynność jednostek uczestnictwa TFI jest jedną z ich podstawowych zalet. Co więcej, dają one ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych V 2013]( "Rating funduszy inwestycyjnych V 2013 [© isak55 - Fotolia.com]")
Rating funduszy inwestycyjnych V 2013
... proc.). O przemożnym wpływie wahań kursów walutowych na wyceny jednostek uczestnictwa funduszy aktywów zagranicznych, świadczą notowania jednostek tych samych funduszy, z tym że rozliczanych w walucie. ... roku trendu wzrostowego. Korekta notowań w niespełna dwa tygodnie obniżyła wartość indeksu NIKKEI o przeszło 13 proc. Odbiło się to na notowaniach ...
-
![Systematyczne oszczędzanie - klucz do emerytury]( "Systematyczne oszczędzanie - klucz do emerytury [© Aaron Amat - Fotolia.com]")
Systematyczne oszczędzanie - klucz do emerytury
... lokować te środki przy 4-proc. stopie zwrotu, aby wartość systematycznie odkładanych oszczędności urosła do 171,6 tys. ... jednostek uczestnictwa jednego lub kilku subfunduszy przy jednoczesnym oszczędzania części środków na koncie oszczędnościowym. Przystępując do tego typu programów klienci często mogą liczyć na ulgi w opłatach za zakup jednostek ...
-
![Wyniki biur i domów maklerskich 2006]( "Wyniki biur i domów maklerskich 2006 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki biur i domów maklerskich 2006
... 60,8%, a w biurach o 72,2%. Uzyskane prowizje z tytułu przyjmowania zleceń kupna i umarzania jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych wyniosły 151,3 mln zł, co oznacza wzrost o 75,0% w domach ... klientów domów i biur maklerskich wyniosła 122756,2 mln zł, a wartość środków pieniężnych służących do obsługi rachunków papierów wartościowych - 4042 ...
-
![Fundusze inwestycyjne III kw. 2009]( "Fundusze inwestycyjne III kw. 2009")
Fundusze inwestycyjne III kw. 2009
... zainteresowanie funduszami akcyjnymi w stosunku do innych rodzajów funduszy. Wartość zakupionych jednostek funduszy akcyjnych w ostatnim kwartale ponad dwukrotnie przewyższyła kapitał, ... są stosowane przez podmioty zajmujące się pośrednictwem w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa niebędące bankami i domami maklerskimi? IZFiA podaje, iż ...
-
![Oszczędzanie: lokata czy fundusze akcji?]( "Oszczędzanie: lokata czy fundusze akcji?")
Oszczędzanie: lokata czy fundusze akcji?
... choć nieznacznie, bo do -0,07 proc. Obligacje dwuletnie zachowały więc wartość naszych pieniędzy, a to też jest coś. Warto wiedzieć, że w ofercie ... bowiem obecnie, przy sprzedaży jednostek uczestnictwa zakupionych przed marcem 2003 roku, czyli przed wprowadzeniem podatku, nie płacimy podatku. W przypadku jednostek zakupionych później jest niestety ...
-
![Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2006]( "Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2006 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2006
... koniec I półrocza 2006 r. fundusze zarejestrowały 2816,4 mln certyfikatów inwestycyjnych i jednostek uczestnictwa (1647,3 mln sztuk przed rokiem). Przychody z lokat wzrosły do 1598,9 mln zł, tj. o 52,0%. Koszty funduszy zwiększyły się blisko 2-krotnie i osiągnęły wartość 1046,7 mln zł. Po uwzględnieniu wartości kosztów pokrywanych przez towarzystwo ...
-
![Fundusze inwestycyjne dały zarobić w II 2011]( "Fundusze inwestycyjne dały zarobić w II 2011")
Fundusze inwestycyjne dały zarobić w II 2011
... że blisko 81 proc. z nich może się pochwalić wzrostem wartości jednostek uczestnictwa. Jej spadek odnotowały jednostki 63 funduszy, czyli 18 proc. wszystkich. ... w lutym przyniosły inwestorom straty. Najsłabszym funduszem był DWS Turcja, którego wartość jednostki uczestnictwa stopniała o 5,3 proc. Fundusze inwestujące przede wszystkim na warszawskiej ...
-
![Emerytury: III filar]( "Emerytury: III filar")
Emerytury: III filar
... wartość wszystkich środków pieniężnych ulokowanych w IKE to ponad 2,7 mld zł – przy czym prawie miliardem złotych z tej puli obracają TFI w ramach tzw. Programów (względnie Planów) Systematycznego Oszczędzania (w skrócie PSO). Pod tą nazwą kryje się inwestowanie w jednostki uczestnictwa ... i wartości jednostek uczestnictwa zapisanych na koncie danego ...
-
![Czy warto zmienić OFE?]( "Czy warto zmienić OFE? [© Sebastian Duda - Fotolia.com]")
Czy warto zmienić OFE?
... się na rachunku. Zawsze są one podawane w postaci ilości zgromadzonych jednostek uczestnictwa, cenie jednostki uczestnictwa na dzień sporządzenia listu oraz łącznego stanu rachunku OFE. ... każdego funduszu z osobna oblicza stopę zysku za ostatnie 3 lata oraz średnią wartość zysku dla wszystkich funduszy razem wziętych. Od kilku lat obowiązkowe jest ...
-
![Fundusze akcji dywidendowych zarabiają więcej]( "Fundusze akcji dywidendowych zarabiają więcej [© dianaduda - Fotolia.com]")
Fundusze akcji dywidendowych zarabiają więcej
... . Nieco lepsze były fundusze akcji polskich małych i średnich spółek, bo średni wzrost wartości jednostek uczestnictwa podliczono na 11,2 proc. Zawsze jednak można znaleźć takie fundusze, które potrafią ... Zatem jeśli spółka wypłaca 2,5 zł na jedną akcję, której aktualna wartość to 50 zł, to stopa dywidendy wynosi 5 proc. Fundusze akcji dywidendowych ...
-
![Fundusze akcji: timing powoduje niższe stopy zwrotu]( "Fundusze akcji: timing powoduje niższe stopy zwrotu")
Fundusze akcji: timing powoduje niższe stopy zwrotu
... kupna i sprzedaży papierów wartościowych, a wartością nabyć i umorzeń jednostek uczestnictwa. Otrzymana w ten sposób różnica jest dzielona przez średnią wartość aktywów w roku. SOP mówi o ile wartość transakcji (skorygowana o transakcje wynikające z wpłat i wypłat klientów) przekracza wartość aktywów, a więc pokazuje z jakim natężeniem zarządzający ...
-
![Bezpieczne oszczędzanie]( "Bezpieczne oszczędzanie")
Bezpieczne oszczędzanie
... musieli zapłacić w przypadku sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszu. Mają one jednak jedną podstawową zaletę w stosunku do lokat, a mianowicie płynność. Zamiana jednostek funduszu na gotówkę na koncie, to kwestia góra kilku dni. I nie tracimy należnych nam odsetek jak w przypadku lokat. Wartość jednostki takich funduszy rośnie bowiem ...
-
![Strata z funduszy odliczona od dochodu z akcji?]( "Strata z funduszy odliczona od dochodu z akcji? [© anna - Fotolia.com]")
Strata z funduszy odliczona od dochodu z akcji?
... , jak i należne przychody z odpłatnego zbycia udziałów w spółkach mających osobowość prawną czy wartość udziałów objętych za aport niepieniężny. Jak podano wcześniej, art. ... art. 9 ust. 6 nie zawiera zapisu, iż w stosunku do zbywanych jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym ma zastosowanie art. 9 ust. 3 ustawy (uwzględnianie straty).” (pismo ...
-
![Rynki finansowe 03-07.03.08]( "Rynki finansowe 03-07.03.08")
Rynki finansowe 03-07.03.08
... spadków, obroty rosły wyraźnie tylko w tych rzadkich chwilach, kiedy wartość giełdowych indeksów rosła, co daje nadzieje, że podaż ... jednostek uczestnictwa funduszy: Akcji Plus, Akcji Małych i Średnich Spółek, Budownictwo 2012 i Aktywnej Alokacji. Z kolei TFI SKOK zrezygnowało z pobierania opłat dystrybucyjnych od zleceń zakupu i konwersji jednostek ...
-
![Jak inwestować pieniądze z karty kredytowej?]( "Jak inwestować pieniądze z karty kredytowej?")
Jak inwestować pieniądze z karty kredytowej?
... . Po uwzględnieniu tego faktu, na zakończenie szóstego okresu rozliczeniowego łączna wartość odsetek wynosi ok. 405 zł, co daje roczną stopę zwrotu netto ... pracuje giełda. W dni wolne od pracy nie jest też dokonywana wycena jednostek uczestnictwa. Sytuacja jest nieco bardziej skomplikowana w przypadku funduszy, które inwestują na rynkach zagranicznych ...
-
![Pośrednictwo kredytowe 2008]( "Pośrednictwo kredytowe 2008 [© denphumi - Fotolia.com]")
Pośrednictwo kredytowe 2008
... . Pośrednicy kredytowi zajmowali się także dystrybucją jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Na koniec 2008 r. w przedsiębiorstwach pośrednictwa kredytowego pracowało 7 764 osób ... konsumpcji może świadczyć dwunastokrotny wzrost liczby umów na kredyty konsolidacyjne. Wartość udzielonych kredytów i pożyczek wzrosła do 24 125,1 mln zł, w ...
-
![Rynki finansowe III kw. 2009 r.]( "Rynki finansowe III kw. 2009 r.")
Rynki finansowe III kw. 2009 r.
... indeksów znalazły się indeks akcji firm budowlanych oraz WIG-Telekomunikacja, którego wartość w zdecydowanej mierze kształtuje jedna spółka Telekomunikacja Polska (w III kw. akcje ... co widoczne będzie dopiero po upływie czasu. Fundusze inwestycyjne Dla posiadaczy jednostek uczestnictwa otwartych funduszy inwestycyjnych był to kolejny udany kwartał. ...
-
![6 form IKE]( "6 form IKE [© Jeanette Dietl - Fotolia.com]")
6 form IKE
... lat, są skłonne zaoferować mu atrakcyjne warunki. Czynią to przede wszystkim rezygnując z opłaty dystrybucyjnej przy zakupie jednostek. Niektóre TFI wprowadzają też specjalną kategorię jednostek uczestnictwa, które charakteryzuje niższa nawet o jedną piątą opłata za zarządzanie. Generalnie jednak koszt zarządzania funduszem w ramach IKE ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych IV 2013]( "Rating funduszy inwestycyjnych IV 2013 [© Sebastian Duda - Fotolia.com]")
Rating funduszy inwestycyjnych IV 2013
... do ok. 3,2 proc. w jego końcówce. Przełożyło się to na znaczny wzrost wartości jednostek uczestnictwa funduszy inwestujących na tym rynku. Średnie zyski w grupie funduszy dłużnych polskich ... 188, czyli ponad 46 proc., zakończyło kwiecień na minusie, w przypadku czterech wartość jednostki nie uległa zmianie, a 215 (blisko 53 proc.) przyniosła ...
-
![Inwestowanie w żywność? Ryzykowny rynek z potencjałem]( "Inwestowanie w żywność? Ryzykowny rynek z potencjałem [© krmk - Fotolia.com]")
Inwestowanie w żywność? Ryzykowny rynek z potencjałem
... wcale nie jest jednoznaczny. Niskie wyceny są również wspólnym mianownikiem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lokujących w indeksy giełd spożywczych na świecie. Popyt na ... ciągu najbliższych czterech lat będzie on rósł o 2,4 proc. rocznie (jest to wartość zbliżona do średniej z lat 1999-2014). Pewne obawy mogą mieć producenci pieczywa ...
-
![Fundusze inwestycyjne. Co sprawdzić, żeby nie stracić?]( "Fundusze inwestycyjne. Co sprawdzić, żeby nie stracić? [© Andrey Popov - Fotolia.com]")
Fundusze inwestycyjne. Co sprawdzić, żeby nie stracić?
... zamknięte (FIZ). Udział inwestorów w FIO i SFIO jest potwierdzany przydzieleniem jednostek uczestnictwa. Natomiast w przypadku FIZ emitowane są certyfikaty inwestycyjne. Różnice w działaniu ... wielkość potencjalnego zysku, jaki uzyskasz po zakończeniu inwestycji. Jednak na wartość zwracanych inwestorom środków ma również wpływ możliwość zawieszenia czy ...
-
![Wyniki biur i domów maklerskich 2004]( "Wyniki biur i domów maklerskich 2004 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki biur i domów maklerskich 2004
... poziomie 418,7 mln zł , a prowizje z tytułu przyjmowania zleceń kupna i umarzania jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o 54,1% - do 73,5 mln zł. Przychody z tytułu ... . Wartość akcji należących do banków wzrosła prawie dziewięciokrotnie, a obligacji o 7,2%. Fundusze inwestycyjne zmniejszyły wartość akcji o 32,0%, a zwiększyły wartość ...
-
![Wyniki biur i domów maklerskich 2005]( "Wyniki biur i domów maklerskich 2005 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki biur i domów maklerskich 2005
... o 36,3%. Uzyskane prowizje z tytułu przyjmowania zleceń kupna i umarzania jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych wyniosły 85,5 mln zł, tj. wzrosły o 16,3%. ... wartościowych oraz rejestrów klientów. Wartość zgromadzonych na nich aktywów (77,8 mld zł) była o 19,7% większa niż rok wcześniej (wartość akcji większa o 30,4%, obligacji mniejsza ...
-
![OFE znikną z rynku. Czy emerytury wzrosną?]( "OFE znikną z rynku. Czy emerytury wzrosną? [© Kenishirotie - Fotolia.com]")
OFE znikną z rynku. Czy emerytury wzrosną?
... fundusze emerytalne zarabiały każdego roku średnio 4,65 proc. Gdyby w tym czasie wartość emerytalnych oszczędności pomnażana była zgodnie z zasadami waloryzacji obowiązującymi na ... jednostek uczestnictwa spadała. Sposób waloryzacji na subkoncie zakłada, że nie może ona być niższa niż zero – gdyby zdarzyło się tak, że polski PKB spadnie, to wartość ...
-
![Ile wynosi podatek od wzbogacenia (darowizny)?]( "Ile wynosi podatek od wzbogacenia (darowizny)? [© Brian Jackson - Fotolia.com]")
Ile wynosi podatek od wzbogacenia (darowizny)?
... oszczędnościowego na podstawie dyspozycji wkładem na wypadek śmierci oraz nabycie jednostek uczestnictwa na podstawie dyspozycji uczestnika funduszu inwestycyjnego otwartego albo ... do II grupy podatkowej, jeżeli wartość otrzymanego majątku od jednej osoby nie przekracza 7 276 zł pozostałe osoby, jeżeli wartość darowanego majątku od jednej osoby nie ...
-
![IKE nadal zbyt mało popularne w Polsce]( "IKE nadal zbyt mało popularne w Polsce [© Freepik]")
IKE nadal zbyt mało popularne w Polsce
... 12%. Na koniec 2023 roku wartość aktywów zgromadzonych w ramach kont IKE wynosiła kwotę 18 220 mln złotych, natomiast na koniec 2024 roku wartość ta ... się nowe wpłaty, jak też zwiększenie wartości już zgromadzonych aktywów (np. wartości jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych czy akcji). IKE nie stały się rozwiązaniem powszechnym, nie ...
-
![Wyniki biur i domów maklerskich I-VI 2007]( "Wyniki biur i domów maklerskich I-VI 2007 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki biur i domów maklerskich I-VI 2007
... 32,7%, a w biurach o 39,6%. Uzyskane prowizje z tytułu przyjmowania zleceń kupna i umarzania jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych wyniosły 106,5 mln zł, co oznacza wzrost o 44,9% w domach ... o 85,6% więcej niż przed rokiem. W dniu 30 czerwca 2007 r. wartość dopuszczonych do obrotu zorganizowanego instrumentów finansowych (bez dłużnych ...
-
![Wyniki biur i domów maklerskich I-VI 2009]( "Wyniki biur i domów maklerskich I-VI 2009 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki biur i domów maklerskich I-VI 2009
... 3-krotnym wzrostem wartości certyfikatów inwestycyjnych oferowanych przez domy maklerskie. Wartość instrumentów finansowych dostępnych do sprzedaży spadła o 5,6%, o czym również zdecydował wysoki wzrost (o 174,2%) wartości jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. W przedsiębiorstwach maklerskich kwota należności długoterminowych zwiększyła ...
-
![TFI: sprzedaż i umorzenia VIII 2011]( "TFI: sprzedaż i umorzenia VIII 2011")
TFI: sprzedaż i umorzenia VIII 2011
... i wypłat liczone od początku roku przyjęło ujemną wartość -0,42 mld zł - wynika z najnowszego raportu ... jako okazję do kupna, dzięki czemu miesięczna sprzedaż jednostek przyjęła jedne z najlepszych w tym roku wartości (+2,4 mld zł). Wyższe ... wartości -3,2 mld zł, nabywając jednocześnie jednostki uczestnictwa za +1,4 mld zł. W minionym miesiącu ...
-
![Otrzymany zachowek a podatek od spadku]( "Otrzymany zachowek a podatek od spadku [© Robert Wilson - Fotolia.com]")
Otrzymany zachowek a podatek od spadku
... podstawie dyspozycji wkładem na wypadek śmierci oraz nabycie jednostek uczestnictwa na podstawie dyspozycji uczestnika funduszu inwestycyjnego otwartego albo specjalistycznego funduszu ... ust. 4 cytowanej ustawy, obowiązek zgłoszenia nie obejmuje przypadków, gdy: 1. wartość majątku nabytego łącznie od tej samej osoby lub po tej samej osobie ...
-
![Programy systematycznego oszczędzania lepsze od lokat?]( "Programy systematycznego oszczędzania lepsze od lokat? [© drubig-photo - Fotolia.com]")
Programy systematycznego oszczędzania lepsze od lokat?
... natury finansowej (np. utratą dodatkowych jednostek uczestnictwa lub opłatą likwidacyjna). - Trudno ukryć, że perspektywa pomniejszenia oszczędności o określoną sumę w szczególny sposób dyscyplinuje oszczędzających. Ta kwestia ma szczególne znaczenie w ciągu pierwszych lat inwestycji, ponieważ wartość karnych opłat maleje wraz z upływem ...
-
![Podatek dochodowy od budynków: limit wyłączenia z opodatkowania]( "Podatek dochodowy od budynków: limit wyłączenia z opodatkowania [© hansenn - Fotolia.com]")
Podatek dochodowy od budynków: limit wyłączenia z opodatkowania
... każdego miesiąca wartość początkowa podlegającego opodatkowaniu środka trwałego wynikająca z prowadzonej ewidencji, a w miesiącu, w którym środek trwały został wprowadzony do ewidencji – wartość ... lub praw do udziału w zyskach lub majątku lub ich ekspektatywy, w tym jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych, lub 2. faktyczną zdolność osoby ...
![Sprzedaż mieszkań znowu hamuje. Skąd to spowolnienie? [© freepik]](https://s3.egospodarka.pl/grafika2/rynek-mieszkaniowy/Sprzedaz-mieszkan-znowu-hamuje-Skad-to-spowolnienie-267593-50x33crop.jpg "Sprzedaż mieszkań znowu hamuje. Skąd to spowolnienie? [© freepik]")
Sprzedaż mieszkań znowu hamuje. Skąd to spowolnienie?
