Wyniki PTE i OFE w 2005 r.

Przeczytaj także: Wyniki PTE i OFE I-VI 2005

W 2005 r. otwarte fundusze emerytalne dysponowały aktywami ogółem o wartości 86,3 mld zł, tj. o 36,9% większymi niż rok wcześniej. Środki pieniężne zmniejszyły się o 47,9% i wyniosły 303,3 mln zł. Wartość należności ogółem spadła ponad 9-krotnie do 91,1 mln zł. Największą dynamikę zaobserwowano w zakresie należności z tytułu odsetek (spadek z 782,3 mln zł do 2,1 mln zł). Zobowiązania ogółem zmniejszyły się o 41,4% do 241,9 mln zł. Spadek ten był spowodowany głównie zmniejszeniem pozostałych zobowiązań oraz zobowiązań z tytułu nabytych składników portfela (odpowiednio o 96,3% oraz 66,4%). Aktywa netto funduszy ukształtowały się na poziomie 86,1 mld zł, co oznacza 37,5% wzrostu w skali roku.

Portfel inwestycyjny stanowił 99,5% aktywów ogółem (97,7% przed rokiem). W jego strukturze dominowały obligacje (63,5%). Udział obligacji zwiększył się kosztem bonów skarbowych (spadek o 2,2 pkt), akcji (spadek o 2,0 pkt) oraz depozytów i bankowych papierów wartościowych (spadek o 1,2 pkt). Według stanu na koniec grudnia 2005 r. fundusze posiadały 2071,2 mln zł obligacji skarbowych będących formą spłaty zobowiązań Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Fundusze ulokowały 252,6 mln zł w certyfikatach inwestycyjnych (198,3 mln zł rok wcześniej) oraz 111,5 mln zł w listach zastawnych (85,3 mln zł przed rokiem).

Przychody operacyjne otwartych funduszy emerytalnych wyniosły 3167,1 mln zł i były o 36,1% wyższe niż rok wcześniej. Główną ich pozycją pozostały odsetki, ale ich udział spadł z 82,5% do 73,3% przychodów. Koszty operacyjne ukształtowały się na poziomie 438,3 mln zł, tj. o 31,3% wyższym niż w roku 2004. Koszty związane z zarządzaniem funduszami emerytalnymi wyniosły 375,7 mln zł i stanowiły 85,7% kosztów operacyjnych.

Zrealizowany zysk z inwestycji wzrósł blisko 3-krotnie, osiągając wartość 2587,0 mln zł. Niezrealizowany zysk z wyceny zwiększył się do 5016,3 mln zł (4113,4 mln zł przed rokiem). Wynik finansowy wykazany przez wszystkie otwarte fundusze emerytalne wyniósł 10332,1 mln zł (wzrost o 46,2% w skali roku).

W prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych Centralnym Rejestrze Członków w 2005 roku było zarejestrowanych 11,7 mln członków funduszy, tj. o 2,2% mniej niż rok wcześniej. Liczba rachunków prowadzonych przez fundusze wyniosła 12,1 mln. W stosunku do 2004 r. zmniejszył się o 8,0 pkt udział rachunków martwych, na które nie wpłynęła żadna składka. Nadal jednak średnio 6,4% rachunków pozostało pustych. Dla poszczególnych funduszy odsetek martwych rachunków wahał się od 3,3% do 18,6% rachunków ogółem. Od stycznia do grudnia 2005 r. Zakład Ubezpieczeń Społecznych przekazał do funduszy emerytalnych 13417,0 mln zł składek oraz 616,0 mln zł odsetek (wobec odpowiednio 11240,5 mln zł i 203,1 mln zł w 2004 r.).

Minimalna wymagana stopa zwrotu za okres od 30 września 2002 r. do 30 września 2005 r. wyniosła 26,2% i w okresie tym każdy z funduszy osiągnął stopę zwrotu wyższą niż minimalna wymagana.