-
![Posiadacze obligacji skarbowych zaczną tracić miliony złotych]( "Posiadacze obligacji skarbowych zaczną tracić miliony złotych [© Andrzej Wilusz - Fotolia.com]")
Posiadacze obligacji skarbowych zaczną tracić miliony złotych
... Finansów weźmie pod uwagę najnowszy odczyt inflacji opublikowany przez GUS. Najnowsze dane pochodzą ze stycznia. Wtedy, jak wyliczył urząd, roczny wskaźnik inflacji CPI wyniósł 3,9%. Musimy jeszcze wiedzieć, że detaliczne obligacje skarbowe emitowane w latach 2021-23 kusiły inwestorów marżą na poziomie od 0,75 ...
-
![Kosmetyczna korekta na Wall Street]( "Kosmetyczna korekta na Wall Street")
Kosmetyczna korekta na Wall Street
... . Dodatkowo otrzymaliśmy wskaźniki regionalne koniunktury. Lutowy indeks aktywności gospodarczej Chicago Fed wzrósł do 0,05 wobec -0,54 poprzednio. Z kolei marcowy wskaźnik aktywności wytwórczej Dallas Fed był niższy i wyniósł -14,4 wobec -11,3 miesiąc wcześniej. Rynek czeka na piątkowy raport na temat wydatków ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Ile m2 mieszkania kupisz za przeciętne wynagrodzenie?]( "Ile m2 mieszkania kupisz za przeciętne wynagrodzenie? [© Tiko - Fotolia.com]")
Ile m2 mieszkania kupisz za przeciętne wynagrodzenie?
... Indeks Dostępności Mieszkaniowej, publikowany przez Związek Banków Polskich dostępność mieszkań pogorszyła się w porównaniu do 2021 roku. Jeszcze na koniec 2021 wskaźnik ten był na poziomie 196,44 punktów, a aktualny odczyt, na koniec 2023 roku wyniósł zaledwie 128,68 punktów. Ostatnio, tak ...
-
![Dyrektywa budynkowa - kiedy i kogo będą obowiązywać jej postanowienia?]( "Dyrektywa budynkowa - kiedy i kogo będą obowiązywać jej postanowienia?")
Dyrektywa budynkowa - kiedy i kogo będą obowiązywać jej postanowienia?
... poprawy standardu energetycznego budynków i w konsekwencji to zmniejszenia zapotrzebowania na ciepło o chłód. Założenia mają obejmować regulacje i wsparcie finansowe, dzięki którym roczny wskaźnik renowacji zostanie co najmniej podwojony. Wstępnie w całej Unii Europejskiej procesowi podlegać ma 35 milionów budynków, co pozwoli na utworzenie nowych ...
-
![Polacy a transformacja energetyczna. Są szanse na sukces?]( "Polacy a transformacja energetyczna. Są szanse na sukces?")
Polacy a transformacja energetyczna. Są szanse na sukces?
... konsumentów i społeczności, możliwość dostępu do zielonej oraz przystępnej cenowo energii, a także np. wsparcie regulatora/rządu dla sprawiedliwej transformacji energetycznej. Wskaźnik zaufania konsumentów jest ważnym czynnikiem wpływającym na działania firm oraz rządów inwestujących w nowe technologie i rozwiązania energetyczne. W ciągu ostatniego ...
-
![Czy Fed odrzuci czerwcową obniżkę stóp proc.?]( "Czy Fed odrzuci czerwcową obniżkę stóp proc.?")
Czy Fed odrzuci czerwcową obniżkę stóp proc.?
... niepewność co do trwałego osiągnięcia celu inflacyjnego. Przypomnijmy, że ostatnie marcowe prognozy Fed-u wskazywały, że deflator wydatków na konsumpcję osobistą (wskaźnik PCE), do którego odnosi się wspomniany cel, wyniesie 2,4 proc. oraz 2,6 proc. (bazowy) w ujęciu rocznym. Kurs EUR/USD wykonał wczoraj zdecydowany ruch ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Ceny mieszkań nie przestają rosnąć w I kw. 2024]( "Ceny mieszkań nie przestają rosnąć w I kw. 2024 [© bnorbert3 - Fotolia.com]")
Ceny mieszkań nie przestają rosnąć w I kw. 2024
... . Obecnie według badań ankietowych Metrohouse odsetek klientów deklarujących zakup mieszkania w celach inwestycyjnych to obecnie 30 proc., podczas gdy często ten wskaźnik był bliski 50 proc. Na rynku dominowały osoby, które nabywały swoje pierwsze mieszkanie (40 proc. nabywców). Jest to niewątpliwie pokłosie ...
-
![Już jutro decyzja Fed. Czego możemy oczekiwać?]( "Już jutro decyzja Fed. Czego możemy oczekiwać?")
Już jutro decyzja Fed. Czego możemy oczekiwać?
... jeśli te dane ulegną rewizji w dół, wynik i tak będzie powyżej średniej. Stopa bezrobocia pozostaje wciąż na bardzo niskim poziomie 3,8 proc. Wskaźnik aktywności zawodowej w ostatnim czasie minimalnie zwiększył się do 62,7 proc. Lekkie oznaki schłodzenia wskazuje ankieta JOLTS, która określa siłę popytu ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Oferta mieszkań na wynajem znowu się kurczy?]( "Oferta mieszkań na wynajem znowu się kurczy? [© Piotr Adamowicz - Fotolia.com]")
Oferta mieszkań na wynajem znowu się kurczy?
... stanu dostępnej oferty mieszkań na wynajem. Jeśli powtórzą się zeszłoroczne trendy, to już za chwilę trójmiejska baza lokali osiągnie najniższy wskaźnik dostępności, a potem ekspresowo, w ciągu dwóch miesięcy, wzrośnie nawet dwukrotnie. Odpowiedzialna jest za to między innymi zmiana modelu wynajmu mieszkań z długoterminowego ...
-
![Najpopularniejsze marki sieci detalicznych w Polsce 2023: Rossmann, Lidl i Biedronka]( "Najpopularniejsze marki sieci detalicznych w Polsce 2023: Rossmann, Lidl i Biedronka [© camillaperrucci z Pixabay]")
Najpopularniejsze marki sieci detalicznych w Polsce 2023: Rossmann, Lidl i Biedronka
... danych YouGov BrandIndex, autorstwa agencji badawczej Inquiry. Ranking prezentuje marki sieci detalicznych najbardziej popularne wśród konsumentów w Polsce w 2023 roku. Wskaźnik YouGov BrandIndex jest miarą całkowitej kondycji marki obliczonej z następujących wskaźników: ogólnej opinii, jakości, wartości, satysfakcji, rekomendacji i reputacji. Na ...
-
![Wall Street w konsolidacji. Jutro decyzja NBP oraz BoE]( "Wall Street w konsolidacji. Jutro decyzja NBP oraz BoE")
Wall Street w konsolidacji. Jutro decyzja NBP oraz BoE
... podając argumenty przemawiające za przyspieszeniem inflacji w drugiej połowie 2024 roku (presja płacowa, powrót VAT na żywność, wyższe, ceny energii). Ostatnio wskaźnik CPI wypadł na poziomie 2,4 proc. r/r w kwietniu co prawdopodobnie oznacza, że dołek inflacyjny na ten moment został osiągnięty (2 proc. w marcu ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Media społecznościowe zagrożeniem dla dzieci]( "Media społecznościowe zagrożeniem dla dzieci")
Media społecznościowe zagrożeniem dla dzieci
... IPSOS, tylko jeden na trzech rodziców używa takich narzędzi do ograniczenia dziecku dostępu do gier, w przypadku udostępniania wideo i obrazów ten wskaźnik wynosi 24 procent, zaś chatów 19 procent. Dlaczego używają ich tak rzadko? Większość rodziców ufa dzieciom (60 procent), część nie ...
-
![Czy to koniec kilkutygodniowych spadków cen ropy naftowej?]( "Czy to koniec kilkutygodniowych spadków cen ropy naftowej?")
Czy to koniec kilkutygodniowych spadków cen ropy naftowej?
... podając argumenty przemawiające za przyspieszeniem inflacji w drugiej połowie 2024 roku (presja płacowa, powrót VAT na żywność, wyższe, ceny energii). Ostatnio wskaźnik CPI wypadł na poziomie 2,4 proc. r/r w kwietniu co prawdopodobnie oznacza, że dołek inflacyjny na ten moment został osiągnięty (2 proc. w marcu ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, rynek surowców, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Retoryka Fed wciąż "jastrzębia" a dane coraz gorsze]( "Retoryka Fed wciąż \"jastrzębia\" a dane coraz gorsze")
Retoryka Fed wciąż "jastrzębia" a dane coraz gorsze
... . – najwyższy poziom od 9 miesięcy) oraz w piątek, kiedy negatywnie zaskoczył raport na temat nastrojów konsumentów w USA, tworzony przez Uniwersytet Michigan. Główny wskaźnik spadł do poziomu 67,4 pkt. z 77,2 pkt. poprzednio. Z pewnością może martwić Fed fakt, że wzrosły oczekiwania inflacyjne zarówno krótkoterminowe jak ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Najwyższa emerytura w Polsce to prawie 50 tysięcy zł]( "Najwyższa emerytura w Polsce to prawie 50 tysięcy zł [© vivoo - Fotolia.com]")
Najwyższa emerytura w Polsce to prawie 50 tysięcy zł
... 1/3 okresów składkowych. Na wysokość emerytury znacząco wpływa waloryzacja składek i kapitału początkowego. Polega ona na pomnożeniu zapisanych w ZUS kwot przez wskaźnik waloryzacji. Rzeczniczka wyjaśnia, że ustawa określa jedynie minimalny wiek przejścia na emeryturę. Jest ona, bowiem prawem, a nie obowiązkiem. Każdy sam ...
-
![Branża pożyczkowa 2023 - rynek przestał się rozwijać]( "Branża pożyczkowa 2023 - rynek przestał się rozwijać [© Bartlomiej Zyczynski - Fotolia.com]")
Branża pożyczkowa 2023 - rynek przestał się rozwijać
... udział w strukturze finansowania udzielanego przez branżę mają pożyczki powyżej 7 tys. złotych, które w 2023 r. stanowiły 11,9 proc., podczas gdy jeszcze w 2022 r. wskaźnik ten oscylował na poziomie 15,8 procent. Z oferty sektora korzystają głównie osoby młode Ponad 60 proc. klientów instytucji pożyczkowych stanowią osoby ...
-
![EURUSD najwyżej od ponad 2 miesięcy]( "EURUSD najwyżej od ponad 2 miesięcy")
EURUSD najwyżej od ponad 2 miesięcy
... ,7 pkt. co oznacza spadek z 49,2 pkt. w kwietniu. Subindeks nowych zamówień mocno obniżył się z 49,1 pkt. do 45,4. Pogorszeniu uległ również wskaźnik produkcji. Polepszyło się zatrudnienie, natomiast komponent cen płaconych obniżył się, co również należy traktować jako pozytyw. Dziś w centrum uwagi znajdzie ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Koniec spadków cen materiałów budowlanych coraz bliżej?]( "Koniec spadków cen materiałów budowlanych coraz bliżej? [© Bernd Hildebrandt z Pixabay]")
Koniec spadków cen materiałów budowlanych coraz bliżej?
... w skrócie podsumować sytuację dynamiki cen materiałów budowlanych w relacji rok do roku, publikowaną co miesiąc przez Grupę PSB. Tymczasem ten sam wskaźnik liczony w odniesieniu do poprzedniego miesiąca, po raz drugi z rzędu utrzymał się na dodatniej stronie, tym razem w wymiarze 0,4 proc. Jak wskazują ...
-
![Co dalej z branżą transportową w Polsce?]( "Co dalej z branżą transportową w Polsce? [© Depositphotos.jpg]")
Co dalej z branżą transportową w Polsce?
... firm transportowych jest obecnie w procesie restrukturyzacji. Świadczy to o mocno pogłębiających się problemach finansowych w sektorze. Z kolei według najnowszych danych Transporeon, europejski wskaźnik możliwości przewozowych w transporcie drogowym spadł o 7% piąty miesiąc z rzędu. Tempo wzrostu stopniowo obniża się od marca 2023 roku, co sugeruje ...
-
![Wall Street wciąż wysoko, Europa próbuje nadrobić zaległości]( "Wall Street wciąż wysoko, Europa próbuje nadrobić zaległości")
Wall Street wciąż wysoko, Europa próbuje nadrobić zaległości
... dało wynik zdecydowanie wyższy od konsensusu na poziomie 0,3 proc. Sytuacja nie jest do końca klarowana. Inne dane dotyczące sektora przemysłowego (wskaźnik ISM) rozczarował niskim wynikiem (48,7 pkt.) Wczorajsze dane z USA osłabiły dolara i skierowały tym samym kurs EUR/USD do poziomu 1,0750 i tym ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Słabszy frank oraz funt po decyzjach banków centralnych]( "Słabszy frank oraz funt po decyzjach banków centralnych")
Słabszy frank oraz funt po decyzjach banków centralnych
... roboczych (dwa długie weekendy w maju). Średnie wynagrodzenie w sektorze przedsiębiorstw urosło o 11,4 proc. w ujęciu rok do roku. Realne płace zyskały 8,7 proc. Wskaźnik cen producenckich (PPI) uplasował się na poziomie -7 proc. r/r co oznacza spadek dynamiki deflacyjne. W kwietniu ceny spadały w tempie 8,5 proc ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Ifo wysyła sygnał ostrzegawczy ale kurs EURUSD zyskuje]( "Ifo wysyła sygnał ostrzegawczy ale kurs EURUSD zyskuje")
Ifo wysyła sygnał ostrzegawczy ale kurs EURUSD zyskuje
... zakupów (PMI), zaskakująco słabo wypadł również klimat biznesowy Ifo. To pewnego rodzaju sygnał ostrzegawczy. Ankietowani ekonomiści oczekiwali umiarkowanego wzrostu. Główny wskaźnik obniżył się do 88,6 pkt. co jest gorszym wynikiem od prognoz oraz wyniku majowego. Słabiej od oczekiwań wypadła ocena bieżącej ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Dziś inflacja PCE a w niedzielę francuskie wybory]( "Dziś inflacja PCE a w niedzielę francuskie wybory")
Dziś inflacja PCE a w niedzielę francuskie wybory
... indeksy CPI oraz PPI. Opublikowane liczby będą dotyczyły okresu majowego. Najważniejszą pozycją raportu będzie preferowana przez Fed miara inflacji, czyli wskaźnik PCE oraz PCE core. Zarówno jeden jak i drugi prawdopodobnie pokażą lekki spadek do poziomu 2,6 proc. r/r z 2,7 proc. oraz z 2,8 proc. Dzisiejsze ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Le Pen wygrywa ale euro zyskuje]( "Le Pen wygrywa ale euro zyskuje")
Le Pen wygrywa ale euro zyskuje
... czerwiec uplasował się na poziomie 2,6 proc. w ujęciu rok do roku. Dynamika miesięczna okazała się zgodna z prognozami i wyniosła 0,1 proc. Od marca wskaźnik CPI r/r sukcesywnie rośnie po osiągnięciu dołka na poziomie 2 proc. Złoty w pierwszej reakcji umocnił się. Początek tygodnia przynosi kolejną falę ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![W I półroczu 2024 wzrosła zdolność kredytowa, polepszyła się jakość spłat kredytów]( "W I półroczu 2024 wzrosła zdolność kredytowa, polepszyła się jakość spłat kredytów [© adix89 - Fotolia.com]")
W I półroczu 2024 wzrosła zdolność kredytowa, polepszyła się jakość spłat kredytów
... i rzetelne firmy pożyczkowe, które stosują się do obowiązujących regulacji. To także przekłada się na lepszą jakość portfela pożyczkowego. W grudniu 2023 r. wskaźnik przeterminowań powyżej 90 dni wynosił 23,6%, a na koniec czerwca br. 21,8%. Opóźnień w spłacie jest znacznie mniej niż jeszcze kilka lat ...
-
![Koszt zatrudnienia pracownika na etat vs współpraca z freelancerem]( "Koszt zatrudnienia pracownika na etat vs współpraca z freelancerem [© benzoix na Freepik]")
Koszt zatrudnienia pracownika na etat vs współpraca z freelancerem
... nowego pracownika, wierząc, że pracownik etatowy będzie bardziej lojalny. Jednakże według raportu Global Talent Trends Report 2023 firmy Deloitte globalny wskaźnik rotacji pracowników w 2023 roku wyniósł 18 proc., w porównaniu do 15 proc. rok wcześniej1. Te dane pokazują, że zatrudnienie pracownika etatowego ...
-
![To tylko korekta?]( "To tylko korekta?")
To tylko korekta?
... temat inflacji z Niemiec. Według ostatecznych danych roczna dynamika CPI wzrosła w lipcu br. zgodnie z oczekiwaniami do poziomu 2,3 proc. z 2,2 proc. w czerwcu br. Wskaźnik HICP w ujęciu rok do roku zwyżkował w lipcu br. do poziomu 2,6 proc. z 2,5 proc. w maju 2024 roku. Thomas Barkin z oddziału Fed w Richmond ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Rynek wciąż nie ma pewności]( "Rynek wciąż nie ma pewności")
Rynek wciąż nie ma pewności
... wydłużenie średniego tygodnia pracy. Otrzymaliśmy również wzrost zarobków godzinowych. Wciąż jednak przytaczana reguła Sahm sygnalizuje recesję, bowiem wysyłany przez nią wskaźnik wynosi obecnie 0,57 punktu procentowego, a progiem jest poziom 0,5 proc. Dane są dość słabe, nieco lepsze od lipca ale nie wywołują ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Polski Ranking Nieufności 2024. Najmniej ufamy Rosjanom i muzułmanom]( "Polski Ranking Nieufności 2024. Najmniej ufamy Rosjanom i muzułmanom")
Polski Ranking Nieufności 2024. Najmniej ufamy Rosjanom i muzułmanom
... sugeruje, że poziom akceptacji lub dystansu do różnych grup nie jest miarą zero-jedynkową, ale podlega gradacji. Każdy z cząstkowych wyników tworzących wskaźnik, jest jednocześnie wypadkową naszych poglądów, poczucia przynależności do grupy, emocji których doświadczamy i które okazujemy. Tworząc polski Distrust Index pokazaliśmy, że ...
-
![Gospodarka amerykańska wciąż silna]( "Gospodarka amerykańska wciąż silna")
Gospodarka amerykańska wciąż silna
... mieszkaniowe i inwestycje w nieruchomości. Dynamika wzrostu, która do tej pory zapewniały programy finansowania rządowego, słabnie. Wiele biur pozostaje pustych (wysoki wskaźnik pustostanów w USA) co hamuje nowe projekty. Zauważalny jest zdecydowany wzrost zarówno importu oraz eksportu. Ten pierwszy jest pewnego rodzaju odzwierciedleniem ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![Rynek pracy strefy euro, czyli zagadka wysokiego zatrudnienia]( "Rynek pracy strefy euro, czyli zagadka wysokiego zatrudnienia [© Freepik]")
Rynek pracy strefy euro, czyli zagadka wysokiego zatrudnienia
... strefy euro, wskazując na obfitość możliwości zatrudnienia przy tym samym lub niższym poziomie bezrobocia (wykres 2). Jedynie Hiszpania utrzymała niski i stabilny wskaźnik wakatów, podczas gdy Niemcy i Holandia odnotowały znaczną liczbę ofert pracy w połączeniu z niedoborem pracowników dostępnych i chętnych do obsadzenia tych stanowisk. Równolegle ...
-
![PKN Orlen umacnia pozycję lidera w Coface Top 500 CEE]( "PKN Orlen umacnia pozycję lidera w Coface Top 500 CEE [© Pixabay]")
PKN Orlen umacnia pozycję lidera w Coface Top 500 CEE
... , w tym liczbę pracowników, ramy biznesowe, sektory i oceny wiarygodności kredytowej firm. Wyniki ekonomiczne rankingu CEE Top 500 stanowią cenny wskaźnik regionalnych trendów rynkowych. W 2023 r. region Europy Środkowo-Wschodniej stanął w obliczu bezprecedensowych wyzwań gospodarczych związanych z wysoką inflacją i osłabionym popytem, które ...
-
![Wypowiedzi z EBC wzmacniają euro]( "Wypowiedzi z EBC wzmacniają euro")
Wypowiedzi z EBC wzmacniają euro
... Amerykanów a jutro sesja na Wall Street będzie skrócona. Uwaga przeniesie się na Stary Kontynent. Oceniana będzie koniunktura konsumencka. Zostanie opublikowany wskaźnik ESI. Ostatnio widoczne jest pogorszenie nastrojów, które dziś może być potwierdzone. Poza tym euro może być wrażliwe na odczyt wstępnej ...
-
![Ryzyko polityczne we Francji]( "Ryzyko polityczne we Francji")
Ryzyko polityczne we Francji
... huraganów Helene oraz Milton a także strajków w fabrykach producenta samolotów Boeing. Stopa bezrobocia nie zmieniła się i pozostała na poziomie 4,1 proc.. Dodatkowo wskaźnik recesyjny wg reguły Sahm obniżył się. Obecnie szacunki wskazują, że nowych etatów powinna powstać w listopadzie około 200 tys. Jeśli dane ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe -
![CPI ostatnią wskazówką dla Fed]( "CPI ostatnią wskazówką dla Fed")
CPI ostatnią wskazówką dla Fed
... nieco zbyt wysokie, aby było zgodne z celem inflacyjnym na poziomie 2 proc. (mierzonym wskaźnikiem PCE, który jest istotny dla Fed). W listopadzie wskaźnik „core” może wzrosnąć nieco bardziej umiarkowanie w ujęciu miesięcznym. Oczekiwany przez ekonomistów wzrost plasuje się na poziomie 0,3 proc. Rok do roku ...
Tematy: komentarz walutowy, kursy walut, złoty, dolar, euro, funt, jen, rynek akcji, komentarz giełdowy, giełdy światowe
![7 pułapek i okazji - zobacz co cię czeka podczas kupna mieszkania na wynajem [© pixabay - wygenerowane przez AI]](https://s3.egospodarka.pl/grafika2/inwestycja-w-mieszkanie/7-pulapek-i-okazji-zobacz-co-cie-czeka-podczas-kupna-mieszkania-na-wynajem-270018-50x33crop.jpg "7 pułapek i okazji - zobacz co cię czeka podczas kupna mieszkania na wynajem [© pixabay - wygenerowane przez AI]")
7 pułapek i okazji - zobacz co cię czeka podczas kupna mieszkania na wynajem
