-
Zacznij oszczędzać na przyszłość dziecka
... na zniżkę w opłacie dystrybucyjnej, czyli prowizji ponoszonej najczęściej przy zakupie jednostek uczestnictwa, rzadziej przy ich umarzaniu. To ciekawa propozycja, bo dostępna ... opiekun, aby dokonać jakiejkolwiek wypłaty, potrzebuje zgody sądu. Wybierając więc konkretną ofertę, warto się dobrze zastanowić, czy zostawić furtkę, która umożliwi ...
-
TFI: sprzedaż i umorzenia VII 2010
... jednak niezbyt wysoka. Według rzeczywistych danych pochodzących z 366 monitorowanych funduszy, saldo sprzedaży wyniosło +458,8 mln zł z uwzględnieniem środków zaangażowanych w konwersję jednostek uczestnictwa. W sumie od początku roku krajowe fundusze inwestycyjne pozyskały +6,3 mld zł nowego kapitału - podaje wspólny raport Analiz Online oraz Izby ...
-
Lokaty jednodniowe nie znikną
... działalności kapitałowej tzn. zyski uzyskane ze sprzedaży papierów wartościowych i jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Z jednoczesną zmianą instrumentów, które podlegają opodatkowaniu ... ta spowoduje, że realny zysk klienta będzie mniejszy. O ile mniejszy? To warto zobaczyć na przykładzie. Założenie brzmi: Pan Kowalski, 1 lipca tego roku ...
-
Fundusze dłużne inwestują w obligacje korporacyjne
... są kolejne, choćby zapowiedziany niedawno Copernicus High Yield FIZ. W tym miejscu warto wspomnieć, że pierwszym funduszem, który mocniej wszedł na rynek długu ... nie odbiegają od zwykłych funduszy obligacyjnych. Opłaty manipulacyjne przy zakupie jednostek uczestnictwa sięgają więc przeciętnie 1-2 proc. Na zbliżonym poziomie – 1,5-2 proc. ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych IV 2012
... długu także zanotowały całkiem przyzwoite wyniki. Średni wzrost wartości jednostek uczestnictwa funduszy polskich obligacji skarbowych wyniósł 0,6 proc. Fundusze papierów uniwersalnych, a więc ... zanotowały co prawda stratę, ale w wysokości 1,2 proc. Jako ciekawostkę warto przytoczyć fakt, że najwyższą stopę zwrotu w kwietniu osiągnął fundusz, o ...
-
Jak oszczędzać na przyszłość dziecka?
... również ich niska cena. Jeden papier kosztuje 100 zł, co wpływa na wysoką dostępność. Obok bezpiecznych depozytów oraz obligacji warto pomyśleć o zakupie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Można to robić na własną rękę lub skorzystać z przygotowanych przez fundusze inwestycyjne długoterminowych programów systematycznego oszczędzania ...
-
Programy systematycznego oszczędzania lepsze od lokat?
... liczyć się z rozwiązaniem umowy oraz konsekwencjami natury finansowej (np. utratą dodatkowych jednostek uczestnictwa lub opłatą likwidacyjna). - Trudno ukryć, że perspektywa pomniejszenia oszczędności o ... na poziomie kilku procent (niezależnie od wartości wypracowanych zysków). Warto dodać, że takie świadczenie nie podlega podatkowi od spadków i ...
-
Nowe fundusze inwestycyjne to większy zysk?
... najistotniejsze, na pewien czas pozostaje nieosiągalne. Czy w takiej sytuacji w ogóle warto rozważać inwestycję czy lepiej sobie odpuścić i skoncentrować się na starych wyjadaczach? ... długo jak dobra passa trwa, tak długo cieszyć się mogą właściciele jednostek uczestnictwa. Niemniej wszystkie pojawiające się na rynku nowinki zasługują na uwagę, bo ...
-
W co inwestować w 2013?
... parkiecie. W celu uniknięcia strat spowodowanych okresowymi krótkoterminowymi wahnięciami na rynku giełdami warto zwiększać swe zaangażowanie stopniowo, uśredniając ryzyko. Osiągniemy to dzięki systematycznemu kupowaniu akcji czy też jednostek uczestnictwa funduszy. Kolejna żelazna zasada, o której trzeba pamiętać, to dywersyfikacja. Oszczędności ...
-
Fundusze obligacji: jakie ryzyko, taki zysk
... w dłuższym okresie może dawać pozytywne efekty. Dla zdecydowanej większości posiadaczy jednostek uczestnictwa funduszy polskich obligacji cały ubiegły rok był wyjątkowo udanym okresem. Fundusze ... większe ryzyko poniesienia straty niż w przypadku funduszy zarządzanych bardziej pasywnie. Warto także zwracać uwagę na inne wskaźniki, które powstały po to ...
-
Fundusze akcji małych i średnich spółek - co z zyskami?
... zaczynają też przepraszać się z funduszami akcji. Od października trafiło do nich w sumie niecałe 355 mln zł. Warto odnotować, że 75 proc. tej kwoty, czyli prawie 268 mln zł, s kierowano do funduszy opierających ... rynku zapanuje hurraoptymizm. Historia wskazuje jednak, że byłby to raczej sygnał sugerujący sprzedaż, a nie zakup jednostek uczestnictwa ...
-
Najlepsze fundusze parasolowe VI 2013
... są koszty. Uwzględniamy zarówno wynagrodzenie za zarządzanie, jak i opłaty manipulacyjne towarzyszące zakupowi jednostek uczestnictwa. Przy czym większe znacznie przypisujemy tej pierwszej, bo naliczana i pobierana jest stale, w ... pozostaje w cieniu parasola. Ponieważ wybór funduszu parasolowego może być dokonywany na dłuższy czas, warto ...
-
Catalyst: 2,5 miliarda odsetek do wypłaty
... notowane na rynku hurtowym, które – nie licząc pośredniego zakupu w formie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych – nigdy nie trafiły do portfeli inwestorów indywidualnych. Bazując na ... tygodni w upadłości układowej wyceniane są na 22,6 proc. wartości nominalnej. Warto jednak dodać, że obligacje z wcześniejszym terminem spłaty (27 marca ...
-
Ranking funduszy inwestycyjnych II 2014
... (+12,5%) któremu udało się wykorzystał wzrosty na rynku złota. Warto podkreślić, że fundusz ten nie jest klasycznym rozwiązaniem surowcowym ponieważ stanowi ... indeksu RTS w lutym o blisko 5%. Niemniej jednak, „straty” posiadaczy funduszy jednostek uczestnictwa z tej grupy są mniejsze niż w poprzednim miesiącu. Paradoksalnie najgorszym funduszem ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych VII 2014
... otwartych, zakończył lipiec powyżej kreski. Prawie 250 z nich przyniosło posiadaczom jednostek uczestnictwa straty. Najlepiej wypadły fundusze akcji tureckich, które miesiąc zamknęły ... się też mocno funduszom mieszanym aktywnej alokacji (-3,2 proc.). Przy okazji warto zwrócić uwagę, że fundusze mieszane zrównoważone, choć również przyniosły straty ...
-
Ranking funduszy inwestycyjnych VIII 2014
... Realizuje on strategię managed futures, która opiera się na podążaniu za trendami. Warto zauważyć , że w pierwszej dziesiątce najlepszych funduszy w sierpniu znalazły się ... działalność w krajach Ameryki Łacińskiej. Cel ten realizują poprzez nabywanie jednostek uczestnictwa funduszy zagranicznych DWS Invest Latin American Equities (w przypadku ...
-
Lokaty bankowe: popularne i źle oprocentowane
... ograniczać wyłącznie do takich produktów jak lokaty czy konta oszczędnościowe. – Warto rozważyć równocześnie skorzystanie z takich możliwości pomnażania kapitału jak inwestycje w fundusze, ... , takimi jak zakup akcji giełdowych, czy wspomnianych już jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych – komentuje. – Mimo to, zdecydowana większość z ...
-
Produkty strukturyzowane: na czym polega ochrona kapitału?
... instrumentów finansowych. A na czym polega stosowana w nich ochrona kapitału? Tej kwestii warto przyjrzeć się bliżej, ponieważ w zależności od inwestycji, zasady jej działania ... chcą brać na siebie ryzyka zakupu akcji na giełdzie czy jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Ze względu na poziom skomplikowania powinny być jednak wykorzystywane ...
-
Inwestycja w mieszkanie 10x lepsza niż lokata bankowa
... wyceny jednostek uczestnictwa rodzimych funduszy akcyjnych? Jest to zasługa inwestowania przez polskie fundusze na zagranicznych parkietach. Mamy więc tu do czynienia z wypadkową dobrych wyników światowych giełd w 2019 roku i faktu, że w ubiegłym roku złotówka osłabiała się np. wobec dolara. Dla porządku warto też dodać ...
-
Rozkładanie ryzyka
... jednostek funduszy inwestujących w bezpieczne papiery skarbowe, część w zrównoważone fundusze, a część w takie, które większość środków inwestują w akcje. Podejście takie pozwoli nam na uniknięcie ryzyka ponoszenia strat. Warto ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych IX 2009
... jednostek. Jakby na to nie patrzeć, wyceny są obecnie o kilkadziesiąt procent wyższe niż na początku 2009 roku. W segmencie funduszy dłużnych najbardziej opłacalną inwestycją były produkty lokujące w obligacje denominowane w euro. Tylko w tym jednym miesiącu odnotowały 3,2-proc. wzrost wartości jednostki uczestnictwa ... wartość średnia, a warto zwrócić ...
-
Zyski z biotechnologii dopiero przed nami
... a opłata za zarządzanie to 1 proc. Łączne koszty potrącane z aktywów w przypadku podstawowej klasy jednostek to 2,08 proc. w skali roku. Kolejny z oferowanych funduszy - World ... Prowizja za zakup tytułów uczestnictwa funduszu to 5 proc., a opłata za zarządzanie 1,75 proc. w skali roku. Minimalna wpłata wynosi 5 tys. dolarów. Warto dodać, że fundusz ...
-
Fundusze inwestycyjne: zyski powiększ sam
... płać, jeśli nie musisz Nabywając jednostki uczestnictwa w funduszach trzeba być przygotowanym na dwa podstawowe rodzaje opłat – za nabycie jednostek i zarządzanie nimi. Prowizję za nabycie ... możliwie jak najniższa, albo w ogóle nie jest pobierana. Zarabiaj od ręki Warto też pamiętać, że nawet w miejscach, gdzie opłaty za nabycie są zazwyczaj pobierane ...
-
Polacy i inwestowanie pieniędzy. Czego dowiedział się Deutsche Bank?
... jest, aby inwestycji takich jak zakup jednostek TFI nie traktować krótkoterminowo i pozwolić zainwestowanym w nie ... uczestnictwa w TFI, ale tylko niecałe 8 proc. ma w planach ich zakup. Najnowszy sondaż pokazał, że nawet jeśli słyszeliśmy o funduszach, nasza wiedza na ich temat jest bardzo powierzchowna, pełna nieścisłości i błędnych przekonań. Warto ...
-
Gabinet Cieni BCC publikuje rekomendacje dla rządu nowej kadencji
... to otwarcie wymaga od nas aktywnego i skutecznego uczestnictwa w permanentnych zmianach, wymusza na polskich ... podział praw i obowiązków. Mówiąc o nowym Kodeksie zatrudnienia warto włączyć (i włączać później) w jego regulacje nowe ... (w tym w 40,8 % pozostających w gestii SP). Potencjalne upadłości jednostek spółdzielczych mogą powodować, że koszty ...
-
Fundusze rynku pieniężnego
... uczestnictwa i mogą bezpośrednio konkurować z ofertą depozytową banków. Mimo, że fundusze sugerują, aby odnosić ich wyniki do stopy inflacji, to wzrost wartości jednostek ich uczestnictwa ... zagrożeniem dla inwestycji w fundusze pieniężne jest inflacja. Dlatego też warto w nie zainwestować przed spodziewanym wzrostem stóp procentowych. Fundusze ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych XI 2011
... uczestnictwa o 1,8 proc. Straty nie ominęły także funduszy polskich obligacji. Po kilku ostatnich miesiącach, które dla posiadaczy tej grupy funduszy były względnie udane, przyszedł czas na korektę, która średnio odebrała im 0,3 proc. wartości zgromadzonych jednostek ...
-
Plany finansowe Polaków 2015
... posiadał w tamtym momencie jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, a kolejne 16,2 proc. posiadało je w przeszłości. Plany zakupu jednostek w ciągu następ¬nych 12 miesięcy zadeklarowało ... . To duży wzrost w porównaniu z wynikami badania sprzed dwóch lat. Warto przy tej okazji zwrócić uwagę na bardzo niepokojącą prawidłowość ujawnioną ...
-
Pracowity czas dla inwestujących w fundusze
... jedna grupa funduszy: gotówkowe i pieniężne. Jak wspomniano, w styczniu wyceny jednostek wzrosły o 0,2-0,3 proc. W lutym również znalazły ... 7-procentowy spadek. Nadal taniały jednostki uczestnictwa w funduszach akcji polskich uniwersalnych oraz małych i średnich ... proc., a Investor Rosja 4,44 proc. Warto zwrócić również uwagę na dwa fundusze: Quercus ...
-
Cyberataki na urzędy zagrożeniem naszych czasów
... więcej. Przed inwestycją w produkty i usługi cyberbezpieczeństwa warto zrobić szczegółową analizę ryzyka, potrzeb oraz ... to na ten moment kluczowe wyzwanie dla jednostek samorządu terytorialnego. Jednakże niedaleka przyszłość i rozwój technologii ... odbędą się formule hybrydowej, warunkiem uczestnictwa jest jedynie rejestracja na konferencję: ...
-
Polska: wydarzenia tygodnia 7/2015
... jedyną gospodarkę w UE, która uniknęła recesji w 2009 r. Warto pamiętać, że przystępując do Unii Europejskiej w 2004 ... Jednak agencja ma wątpliwości co do wpływu uczestnictwa w unii monetarnej krajów spoza eurolandu (w tym Polski ... życie 1 stycznia 2016 r. Według wstępnych danych MF deficyt jednostek samorządu terytorialnego w 2014 roku wyniósł ok. 2 ...
-
Doradcy i pośrednicy finansowi, czyli zwykli sprzedawcy?
... bezpośrednio można nabywać jednostki uczestnictwa w funduszach. Proces jest w całości on-line, bez ... jednostek, konwersji oraz prowadzenia jednostek, co przy zakupie online też jest odpowiednio obniżane lub nawet likwidowane. Niskie koszty, zysk, ale i bezpieczeństwo są dla klientów na równi ważne przy podejmowaniu decyzji finansowych. Może warto ...
-
System finansowy w Polsce 2013
... przez GPW przedsiębiorstwa pozyskały natomiast 6,1 mld zł. Warto wspierać, w tym z wykorzystaniem środków publicznych, rozwój ... stanowią istotne bariery dla uczestnictwa tych instytucji w niektórych segmentach krajowego ... co wynikało z niewielkich potrzeb pożyczkowych mniejszych jednostek samorządu terytorialnego i dzielenia emisji na wiele serii ...
-
Rentowne inwestowanie długoterminowe w TFI
... taka sytuacja jest zazwyczaj nie do zaakceptowania i sprzedają jednostki uczestnictwa, co potwierdzają dane o znaczącej przewadze umorzeń nad ... w krótszym terminie może dojść do wahań wartości jednostek i jak mantrę powtarzają, że fundusze inwestycyjne akcji ... gdy suma wpłat wyniosłaby tylko 36 tys. PLN. Warto przy tym zauważyć, że w okresie ostatnich ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych VII 2011
... największe spadki. Mocno ucierpieli posiadacze jednostek funduszy akcji polskich, zwłaszcza tych koncentrujących się na ... wydobyciu których opiera się rosyjska gospodarka. Warto tu dodać, że w czołówce funduszy ... który był korzystny dla osób posiadających jednostki uczestnictwa funduszy inwestujących w polskie obligacje. W czerwcu inflacja spadła w ...