-
![Sprzedaż jednostek TFI może potrwać]( "Sprzedaż jednostek TFI może potrwać [© denphumi - Fotolia.com]")
Sprzedaż jednostek TFI może potrwać
... jednostek. Warto przy tym pamiętać, że na pieniądze pochodzące z odkupienia jednostek trzeba będzie poczekać nawet kilka dni. Sam fakt złożenie zlecenia umorzenia czy konwersji jednostek ... ostatnich dwóch tygodni suma wartości odkupionych przez fundusz jednostek uczestnictwa oraz jednostek, których odkupienia zażądano, stanowi kwotę przekraczającą 10 ...
-
![Jednostki uczestnictwa TFI krok po kroku]( "Jednostki uczestnictwa TFI krok po kroku [© FikMik - Fotolia.com]")
Jednostki uczestnictwa TFI krok po kroku
... inwestycyjnymi jest konwersja jednostek uczestnictwa. Operacja polega na tym, że klient dokonuje zamiany jednostek jednego funduszu na jednostki drugiego, ale funkcjonującego w ramach tego samego TFI. Mówiąc wprost umarza wcześniej zakupione instrumenty, a w ich miejsce nabywa nowe. Decydując się na taką operację warto pamiętać, że Towarzystwa ...
-
![Fundusze mieszane: warto czy nie?]( "Fundusze mieszane: warto czy nie?")
Fundusze mieszane: warto czy nie?
... . W powyższej tabeli porównujemy koszty opłat dystrybucyjnych, ponoszonych przy zakupie jednostek uczestnictwa za kwotę równą 5000 zł. Uwzględniliśmy te towarzystwa funduszy inwestycyjnych ... nie jedna Rozważając wybór funduszu zrównoważonego lub dwóch osobnych funduszy warto dokonać też analizy wyników historycznych. Okazuje się bowiem, że ...
-
![Fundusz ochrony kapitału: czy warto mu ufać?]( "Fundusz ochrony kapitału: czy warto mu ufać? [© apops - Fotolia.com]")
Fundusz ochrony kapitału: czy warto mu ufać?
... , w ostatnim, czteroletnim okresie rozliczeniowym, rzutem na taśmę wyszedł na lekki, 0,6-proc. plus. Swoje zobowiązanie więc wypełnił, choć zmiana wartości jednostki uczestnictwa miała jedynie charakter kosmetyczny. Na usprawiedliwienie trzeba dodać, że ten okres przypadł akurat na wyjątkowo trudny czas dla rynków finansowych ...
-
![Czy warto zmienić OFE?]( "Czy warto zmienić OFE? [© Sebastian Duda - Fotolia.com]")
Czy warto zmienić OFE?
... rachunku. Zawsze są one podawane w postaci ilości zgromadzonych jednostek uczestnictwa, cenie jednostki uczestnictwa na dzień sporządzenia listu oraz łącznego stanu rachunku OFE. Ostatnia pozycja jest najważniejsza, ponieważ to właśnie taką kwotę mamy zgromadzoną w naszym funduszu. Warto odnieść ją do podanej wyżej średniej wartości konta ...
-
![Plan systematycznego oszczędzania dla dziecka: co warto wiedzieć?]( "Plan systematycznego oszczędzania dla dziecka: co warto wiedzieć? [© Kzenon - Fotolia.com]")
Plan systematycznego oszczędzania dla dziecka: co warto wiedzieć?
... na zniżkę w opłacie dystrybucyjnej, czyli prowizji ponoszonej najczęściej przy zakupie jednostek uczestnictwa, rzadziej przy ich umarzaniu. To ciekawa propozycja, bo dostępna ... opiekun, aby dokonać jakiejkolwiek wypłaty, potrzebuje zgody sądu. Wybierając więc konkretną ofertę, warto się dobrze zastanowić, czy zostawić furtkę, która umożliwi ...
-
![Obligacje korporacyjne: warto postawić na private bonds?]( "Obligacje korporacyjne: warto postawić na private bonds? [© wsf-f - Fotolia.com]")
Obligacje korporacyjne: warto postawić na private bonds?
... skarbowych przyniosły swym klientom straty. W przypadku pozostałych wzrost wartości jednostek uczestnictwa był symboliczny. Niewiele lepiej przedstawia się sytuacja w segmencie funduszy ... się, że nie są to wyniki mogące satysfakcjonować bardziej ambitnych inwestorów, warto patrzeć na nie w kontekście warunków panujących na rynkach, w tym także ...
-
![Lokata z funduszem: czym się kierować przy wyborze]( "Lokata z funduszem: czym się kierować przy wyborze [© Sebastian Duda - Fotolia.com]")
Lokata z funduszem: czym się kierować przy wyborze
... za inwestycję w fundusz. Dlatego w pierwszej kolejności warto wybierać te pakiety, w których nabycie jednostek uczestnictwa nie jest obarczone dodatkowymi prowizjami. Warto pamiętać, że dodatkowym kosztem w przypadku funduszy jest również tzw. opłata za zarządzanie (uwzględniania w wycenie jednostek). Jednak ma ona mniejsze znaczenie przy wyborze ...
-
![U maklera i w banku]( "U maklera i w banku")
U maklera i w banku
... sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy oraz jednostek uczestnictwa w ramach planów systematycznego oszczędzania prowadzą także niezależne firmy doradztwa finansowego. Oczywiście również lokaty bankowe można zakładać korzystając z Internetu lub telefonu, od kilku lat tą samą drogą można również kupić obligacje skarbowe. Warto jednak zauważyć ...
-
![Fundusze i nie tylko]( "Fundusze i nie tylko")
Fundusze i nie tylko
... inwestycyjnych. Takiej możliwości po prostu nie ma. Dlaczego warto inwestować w fundusze inwestycyjne Fundusz inwestycyjny jest alternatywną formą ... jednostek; liczbę posiadanych przez niego jednostek uczestnictwa; informację o pełnomocnictwach udzielonych lub odwołanych przez uczestnika; datę odkupienia, liczbę odkupionych jednostek uczestnictwa ...
-
![Idea TFI straci zaufanie inwestorów?]( "Idea TFI straci zaufanie inwestorów? [© dmitry_b_a - Fotolia.com]")
Idea TFI straci zaufanie inwestorów?
... Warto zauważyć, że pomimo największego od października 2008 roku ujemnego salda wpłat i umorzeń w grupie funduszy pieniężnych, wynoszącego wg danych IZFA 1,49 mld zł, w czerwcu cały czas było sporo chętnych za zakup ich jednostek uczestnictwa ...
-
![Fundusze inwestycyjne: uwaga na prowizje]( "Fundusze inwestycyjne: uwaga na prowizje [© apops - Fotolia.com]")
Fundusze inwestycyjne: uwaga na prowizje
... prowizją za nabycie jednostek uczestnictwa funduszu. Ta bowiem nie jest uwzględniana w wynikach funduszu, a w zależności od dystrybutora przy tym samym funduszu może się znacznie różnić. Najwięcej jest pobierane przy zakupie jednostek funduszy najbardziej agresywnych – gdzie prowizja może dochodzić nawet do 5 procent. Warto przy tym dodać ...
-
![5 sposobów na niższe opłaty za fundusze inwestycyjne]( "5 sposobów na niższe opłaty za fundusze inwestycyjne [© apops - Fotolia.com]")
5 sposobów na niższe opłaty za fundusze inwestycyjne
... za nabycie jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego. Jeśli więc zamierzasz wpłacić tak dużą kwotę, skontaktuj się z bankowym doradcą i poproś o propozycje specjalnie dla siebie. O pieniądze trzeba dbać, i warto się starać, by zarabiały jak najwięcej. Jeśli więc pojawi się jakakolwiek szansa na zaoszczędzenia na opłatach i prowizjach - warto ...
-
![Najlepiej wirtualnie i regularnie]( "Najlepiej wirtualnie i regularnie")
Najlepiej wirtualnie i regularnie
... banku, prowadzącego dystrybucje jednostek uczestnictwa interesującego nas funduszu (uwaga: nie są to wszystkie placówki banku!). W takim przypadku do POK−u należy zabrać ze sobą dowód osobisty, trzeba również pamiętać numer NIP i konta bankowego, z którego mamy zamiar dokonać przelewów na zakup jednostek. Warto też mieć przy ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych VI 2013]( "Rating funduszy inwestycyjnych VI 2013 [© Syda Productions - Fotolia.com]")
Rating funduszy inwestycyjnych VI 2013
... funduszy akcji, zwłaszcza tych zaliczanych do grona funduszy rynków wschodzących. Najsłabiej wypadły fundusze akcji tureckich. W ciągu zaledwie miesiąca wycena ich jednostek uczestnictwa stopniała średnio o 15,6 proc. Tureckim akcjom, które przez dłuższy czas były ulubieńcami inwestorów, poza wpływem globalnego pogorszenia nastrojów, zaszkodziły ...
-
![Rating funduszy inwestycyjnych I 2014]( "Rating funduszy inwestycyjnych I 2014 [© bzyxx - Fotolia.com]")
Rating funduszy inwestycyjnych I 2014
... jednostek uczestnictwa zanotowały fundusze inwestujące na rynkach wschodzących. Z kolei największe zyski przyniosły fundusze obligacji denominowanych w dolarach i euro. Relatywnie dobrze wypadły fundusze polskich akcji. Podobnie jak ostatni miesiąc ubiegłego roku, tak samo pierwszy miesiąc tego roku większość właścicieli jednostek uczestnictwa ...
-
![Londyn traci na znaczeniu. Gdzie powstanie nowe centrum finansowe?]( "Londyn traci na znaczeniu. Gdzie powstanie nowe centrum finansowe? [© jovannig - Fotolia.com]")
Londyn traci na znaczeniu. Gdzie powstanie nowe centrum finansowe?
... referendum wielu ekspertów zwracało uwagę, że rozwód Wielkiej Brytanii z UE uderzy przede wszystkim w rynek nieruchomości. Warto podkreślić, że wśród funduszy, które zdecydowały się na zawieszenie umarzania jednostek uczestnictwa znalazły się te największe: UK Property Trust zarządzany przez Aviva Investments, czy też M&G. Opuszczenie ...
-
![Konwersja funduszy ogranicza straty]( "Konwersja funduszy ogranicza straty")
Konwersja funduszy ogranicza straty
... je ograniczyć. Pewnym, ale też ostatecznym rozwiązaniem jest oczywiście umorzenie jednostek uczestnictwa, zrealizowanie dotychczasowej straty bądź zysku, pogodzenie się z tym, i umieszczenie kapitału np. na bankowej lokacie. Postępując w ten sposób warto pamiętać, że większość towarzystw funduszy inwestycyjnych (TFI) umożliwia dokonanie tzw ...
-
![Strata podatkowa i dywidenda a kapitały pieniężne]( "Strata podatkowa i dywidenda a kapitały pieniężne [© anna - Fotolia.com]")
Strata podatkowa i dywidenda a kapitały pieniężne
... była większa, o pozostałą część straty będzie mógł obniżyć dochód z tego źródła w następnych latach podatkowych. Podatnik poniósł stratę związaną ze zbyciem jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym. Czy ma prawo do odliczenia tej straty od dochodów osiągniętych z innych funduszy inwestycyjnych? Za przychody z kapitałów pieniężnych zgodnie ...
-
![Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2010 r.]( "Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2010 r.")
Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2010 r.
... jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych i które podlegają regulacji art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych, uległa w ubiegłym roku tylko nieznacznemu wydłużeniu. W 2010 roku Komisja Nadzoru Finansowego wydała sześć nowych zezwoleń na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek ...
-
![Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2011 r.]( "Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2011 r.")
Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2011 r.
... na sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych i podlegających przepisom art. 32 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych, wzrosła w 2011 roku o cztery. W minionym roku organ nadzoru wydał osiem nowych zezwoleń na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy ...
-
![Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2009]( "Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2009 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2009
... warunki, w jakich uczestnik może żądać odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, w tym w szczególności termin, w którym uczestnik powinien zgłosić zamiar odkupienia jednostek uczestnictwa lub termin, w którym nastąpi wypłata kwoty z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa. Rozwiązanie to pozwala na stworzenie funduszu inwestycyjnego ...
-
![Rynek funduszy inwestycyjnych - trendy 2010]( "Rynek funduszy inwestycyjnych - trendy 2010")
Rynek funduszy inwestycyjnych - trendy 2010
... . Lista podmiotów, które posiadają zezwolenie na dystrybucję jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych i które podlegają regulacji art. 32 ust ... w segmencie funduszy zagranicznych pojawił się tylko jednej nowy gracz. Warto jednak zwrócić uwagę, że rynek obiegła informacja o wycofaniu się jednej z ...
-
![Lokaty z funduszem mało atrakcyjne?]( "Lokaty z funduszem mało atrakcyjne? [© Sven_Vietense - Fotolia.com]")
Lokaty z funduszem mało atrakcyjne?
... . Rozwiązanie takie pozwala więc sfinansować wyższe odsetki przychodami związanymi ze sprzedażą jednostek uczestnictwa. Perspektywa założenia atrakcyjnej lokaty wygląda kusząco, szczególnie w okresie, kiedy banki obniżają odsetki od depozytów. Warto jednak pamiętać o ryzyku utraty części oszczędności, które towarzyszy inwestycji w fundusze. Jest ...
-
![Program motywacyjny a podatek dochodowy u pracownika]( "Program motywacyjny a podatek dochodowy u pracownika [© kwakier - Fotolia.com]")
Program motywacyjny a podatek dochodowy u pracownika
... jednostek uczestnictwa (na rynkowych, a nie na preferencyjnych warunkach) nie powstanie przychód podatkowy, gdyż pracownicy ci nie uzyskają żadnego przysporzenia w swoim stanie majątkowym. W konsekwencji na Spółce nie będą ciążyły obowiązki płatnika podatku dochodowego z tytułu objęcia przez jej pracowników jednostek uczestnictwa ...
-
![Nowelizacja ustawy o funduszach inwestycyjnych]( "Nowelizacja ustawy o funduszach inwestycyjnych [© Vladimir Sazonov - Fotolia.com]")
Nowelizacja ustawy o funduszach inwestycyjnych
... jednostek uczestnictwa do obrotu w innych państwach członkowskich oraz wprowadzania jednostek uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych otwartych do obrotu na terytorium Polski. Zgodnie z przepisami nowelizacji, rozpoczęcie sprzedaży tytułów uczestnictwa ... zarządzać funduszami inwestycyjnymi otwartymi w Polsce. Warto zaznaczyć, że wskazane ...
-
![Fundusze inwestycyjne. 3 kwestie, o który powinieneś wiedzieć]( "Fundusze inwestycyjne. 3 kwestie, o który powinieneś wiedzieć [© anawat_s - Fotolia.com]")
Fundusze inwestycyjne. 3 kwestie, o który powinieneś wiedzieć
... jednostek funduszu inwestycyjnego, czyli odkupienie od uczestnika przez fundusz określonej liczby jednostek, różni się w przypadku FIO i FIZ-u. Certyfikaty funduszy zamkniętych mogą być zgłaszane do umorzenia tylko w terminach ustalonych przez fundusz, np. co miesiąc lub kwartał. Jeżeli chodzi o FIO, fundusz dokonuje wykupu jednostek uczestnictwa ...
-
![Fundusze inwestycyjne. Polacy ich nie lubią - dlaczego?]( "Fundusze inwestycyjne. Polacy ich nie lubią - dlaczego? [© junpinzon - Fotolia.com]")
Fundusze inwestycyjne. Polacy ich nie lubią - dlaczego?
... proc. posiada jednostki uczestnictwa. Jednak zdecydowana większość (80 proc.) nie inwestuje w takie produkty. Warto przy okazji zwrócić uwagę, że mężczyźni wykazują większą aktywność w inwestowaniu. Fundusze posiada 22 proc. z nich, podczas gdy wśród kobiet odsetek ten wynosi 17,2 proc. Posiadaczami jednostek uczestnictwa są też częściej ...
-
![Sprzedaż udziałów: źródło przychodów i koszty]( "Sprzedaż udziałów: źródło przychodów i koszty [© FikMik - Fotolia.com]")
Sprzedaż udziałów: źródło przychodów i koszty
... wartościowych, w tym z tytułu wykupu przez emitenta papierów wartościowych, a także z odkupienia tytułów uczestnictwa lub jednostek uczestnictwa w funduszach kapitałowych, albo umorzenia jednostek uczestnictwa, tytułów uczestnictwa oraz certyfikatów inwestycyjnych w funduszach kapitałowych, z zastrzeżeniem ust. 3e. Z powyższego zapisu wynika ...
-
![Inwestowanie na rynku kapitałowym: churning]( "Inwestowanie na rynku kapitałowym: churning")
Inwestowanie na rynku kapitałowym: churning
... regularnie rekomendować swoim klientom dokonywanie operacji zbycia jednostek uczestnictwa jednego funduszu i nabycia jednostek innego. Podobnie jak w przypadku churningu na ... kontekście warto pamiętać, że wysokość opłaty "na wejście" jest zazwyczaj zależna od wielkości inwestowanej przez nas kwoty (przykładowo nabywając jednostki uczestnictwa Arka BZ ...
-
![Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2008]( "Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2008 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych I-VI 2008
... (o 37,8%), ale niższy (o 16,4%) w porównaniu z końcem czerwca ub. roku. Na wartość tej pozycji aktywów największy wpływ miały należności z tytułu sprzedanych jednostek uczestnictwa i wydanych certyfikatów inwestycyjnych, które były wyższe niż przed rokiem; bardzo spadły dywidendy. Zobowiązania funduszy inwestycyjnych osiągnęły 6 537 mln zł i były ...
-
![Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych 2008]( "Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych 2008 [© Scanrail - Fotolia.com]")
Wyniki TFI i funduszy inwestycyjnych 2008
... inwestycyjnych w kwocie 5 678 mln zł były niższe w porównaniu z 2007 rokiem o 137 mln zł (o 2,4%), przy czym najbardziej wzrosły zobowiązania z tytułu odkupionych jednostek uczestnictwa i wykupionych certyfikatów inwestycyjnych (do 1 169 mln zł, tj. o 64.8%). Aktywa netto funduszy inwestycyjnych ukształtowały się na poziomie 78 043 mln ...
-
![Kredyt w CHF i taki sam fundusz?]( "Kredyt w CHF i taki sam fundusz?")
Kredyt w CHF i taki sam fundusz?
... CHF – inwestuje w papiery denominowane w szwajcarskiej walucie, a przy tym umożliwia nabycie jednostek uczestnictwa zarówno w złotym, jak i we franku. Na przykładzie funduszu ... LIBOR CHF, o który oparte jest oprocentowanie większości kredytów w tej walucie. Warto jednak pamiętać, że choć miesięczna rata w przypadku osób, które zaciągały kredyt ...
-
![Systematyczne inwestowanie w fundusze nie popłaca?]( "Systematyczne inwestowanie w fundusze nie popłaca?")
Systematyczne inwestowanie w fundusze nie popłaca?
... jednostek spada. Taką sytuację można potraktować w pewnym sensie jak promocję, okazję do tańszego dokupienia jednostek uczestnictwa. Nie można też przesadzać z ryzykiem, tzn. stopień zaangażowania w fundusze najbardziej narażone na duże wahania wyceny jednostek ...
-
![Skarbiec łączy fundusze]( "Skarbiec łączy fundusze [© denphumi - Fotolia.com]")
Skarbiec łączy fundusze
... SKARBIEC NET zostaną w dniu 14 września 2005 r. automatycznie przydzielone jednostki funduszu SKARBIEC-AKCJA. Liczba przydzielonych jednostek uczestnictwa funduszu SKARBIEC-AKCJA będzie wynikała z wartości posiadanych przez uczestnika jednostek fundusz SKARBIEC NET. Nie wymaga to od klientów dopełniania jakichkolwiek formalności, czy też ponoszenia ...
Rusza budowa osiedla Craft Zabłocie w Krakowie
