Profil polskiego inwestora

Przeczytaj także: Inwestorzy indywidualni: profil 2009

"W przypadku obligacji i funduszy inwestycyjnych profil klientów w większym stopniu odpowiada ich powszechnemu wizerunkowi. Z obligacji korzystają częściej osoby starsze, w tym również emeryci, ale głównie ci lepiej wykształceni, posiadający wykształcenie co najmniej średnie. Profil ten jest bardzo zbliżony do posiadaczy lokat, co wskazuje, że z tych dwóch instrumentów korzysta bardzo podobna grupa klientów, szukająca przede wszystkim bezpieczeństwa i utrzymania siły nabywczej zgromadzonego kapitału. Korzystający z funduszy inwestycyjnych to głównie osoby w średnim wieku, z największym udziałem osób z wykształceniem wyższym, w zdecydowanej większości aktywne zawodowo, które mimo największych predyspozycji do samodzielnego zarządzania portfelem akcji, wolą powierzyć swoje oszczędności specjalistom zachowując przy tym możliwość wyboru strategii inwestycyjnej oferowanej przez fundusze."

Emil Szweda, analityk Open Finance - "Badania Acxiom dobrze portretują inwestujących Polaków. Inwestujemy niewiele, za to znacznie chętniej się zadłużamy. Osoby o niskich dochodach wybierają bezpieczne i proste formy pomnażania pieniędzy, bojąc się stracić nawet ten niewielki kapitał, który posiadają. Zarabiający lepiej są odważniejsi, ale nie ma się co dziwić. Osoby zarabiające powyżej średniej to także osoby lepiej wykształcone, lepiej rozumiejące mechanizmy rynkowe i pilniej je obserwujące. I tu dochodzimy do sedna."

"Byt rodzi świadomość. Za wszelką cenę należy stawiać na edukację inwestorów, zwłaszcza tych, którzy nie sięgają na co dzień po prasę specjalistyczną, ale chętniej po pilota od telewizora. Badania Acxiom pokazują przecież, że klientami – regularnymi – funduszy inwestycyjnych chciałoby zostać dwa razy więcej klientów niż jest ich obecnie (czy raczej było w momencie przeprowadzenia badań). Nie wiedzą tylko jak to zrobić, ani skąd wziąć informacje na ten temat."

Informacje o badaniu
Dane zawarte w niniejszym raporcie pochodzą z deklaracji osób, które wypełniły Ogólnopolski Kwestionariusz Produktów i Usług. Dane zostały zebrane na podstawie ankiety pocztowej rozesłanej do wyselekcjonowanych gospodarstw domowych. Wysyłka obejmowała obszary miast oraz aglomeracji (stąd obecność miejscowości wiejskich), w związku z tym wyniki badań mogą być odnoszone do populacji miejsko – aglomeracyjnej. Próba została dobrana wedle metody kwotowo-losowej. Dane pochodzą z okresu luty – marzec 2006 r.