-
Nowelizacja ustawy AML wchodzi w życie 31 października
Marcowa nowelizacja ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Ustawa AML) przeszła zaskakująco niezauważona. Niedobrze, ponieważ zmiana przepisów wchodzi w życie już 31 października tego roku. Nowelizacja ustawy AML obejmuje regulacją dwa rodzaje działalności gospodarczej. Chodzi o tzw. działalność na rzecz spółek i ...
-
Co zmienia nowelizacja ustawy AML w działaniu biur rachunkowych?
... AML. Jak zmiany w AML wpływają na biura rachunkowe? Czas na prowadzenie zmian jest krótki, gdyż nowelizacja weszła w życie już 31 lipca 2021 roku. Dotychczas ustawa AML ...
-
Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu - zmiany
... ważne zmiany dotknęły wszystkich przedsiębiorców odpowiedzialnych za przestrzeganie przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu zwanej dalej („Ustawa AML”). Powinni jej się przyjrzeć wspólnicy, członkowie zarządów, ale także kadra kierownicza instytucji obowiązanych, tj. banków, instytucji pożyczkowych ...
-
Kserowanie dowodu osobistego bez sankcji karnych
... Pozwalają im na to przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, tzw. ustawy AML. Ustawa o dokumentach publicznych nie ma zastosowania do kopii tworzonych w oparciu o inne przepisy, takie jak ustawa AML. Co więcej, praktyka kontroli prowadzonych przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Komisję Nadzoru ...
-
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych już działa
... spółek, które pod rygorem odpowiedzialności karnej składają oświadczenie o prawdziwości zgłoszonych informacji. Kto jest beneficjentem rzeczywistym? Przez beneficjenta rzeczywistego ustawa AML każe rozumieć osobę fizyczną lub osoby fizyczne: sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad spółką poprzez posiadane uprawnienia, które wynikają ...
-
Będą zmiany w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR)
... których możliwe byłoby odnalezienie informacji o beneficjentach rzeczywistych podmiotów korporacyjnych. W tym celu w Polsce utworzono Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Ustawa powołującą rzeczoną instytucję do życia w najbliższym czasie ulegnie istotnej nowelizacji. Jedną z najważniejszych zmian jest rozszerzenie listy podmiotów, które ...
-
Kryptowaluty traktowane jak akcje i obligacje?
... żadnych instrumentów umożliwiających pomoc osobom poszkodowanym taką działalnością. Urząd przypomina, że zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML – z ang. Anti-Monry Laundering) podmioty, które świadczą usługi w obrocie kryptowalutami mają status tzw. podmiotów obowiązanych, które przed podjęciem ...
-
Jak zostać instytucją pożyczkową? Jakie wymogi formalne?
... . Należą do nich między innymi: obowiązek sporządzenia procedury AML, obowiązek szkolenia pracowników w zakresie AML, obowiązek wdrożenia procedur w zakresie KYC (Know Your ... nad dużą nowelizacją niektórych ustaw w celu przeciwdziałaniu lichwie, określaną jako „ustawa antylichwiarska”. Przewiduje ona m.in. zmiany w ustawie o kredycie konsumenckim, ...
-
Na jakie zmiany w prawie musi być gotowy sektor MŚP?
... , co względem poprzedniej fali badania oznacza jednak spadek o 1,9 pkt proc. Ustawa przeciw praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu Szczególnie istotne z punktu widzenia sektora MŚP zmiany w prawie to nowe regulacje odnośnie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowania terroryzmu (CTF), które miały być implementowane do 26 ...
-
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych - nowe obowiązki dla spółek
... zakresu do standardów międzynarodowych. Kto to jest beneficjent rzeczywisty? Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu definiuje beneficjenta ... zgłosić do CRBR? Unijna Dyrektywa 2015/849, zwana też 4 Dyrektywą AML wskazywała, że konieczność posiadania dokładnych i aktualnych danych dotyczących beneficjenta rzeczywistego ...
-
Pranie brudnych pieniędzy to problem globalny
... czy podrabiania markowych produktów. Jednocześnie ubiegłoroczny Bazylejski Indeks AML, niezależny raport oceniający ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu ( ... że w momencie zgłoszenia organy nie miały o nim wiedzy. W Indiach z kolei ustawa o zapobieganiu praniu pieniędzy przewiduje konfiskatę mienia, które zrodziło się z takiego procederu ...